Читать книгу: «Распределение», страница 3

Работа будет всегда еще по причине того, что предприниматели будут пытаться придумывать все больше новых потребностей для покупателей, создавая в большинстве своем убыточные компании, но которые так же обеспечивают людей работой до своего банкротства. Эти тщетные попытки не прекратятся никогда, поэтому потребности людей будут расти бесконечно и пропорционально росту их уровня жизни.

Сокращение числа наемных рабочих приведет к неизбежному росту предпринимателей, если их не поглотит госаппарат. Уровень жизни значительно вырастит, поскольку за необременительное человеческое творчество, которое нельзя ни скопировать, ни смасштабировать, будет обменивать гораздо большее количество материальных ценностей, производимых машинами в огромных количествах.

Чем быстрее будет происходить технологический прогресс, тем больше и труднее мы будем работать в обсуживающем секторе в будущем; все меньше в творческом. Оплата обсуживающих услуг будет напрямую завесить от уровня доверия к исполнителю. При этом как не было раньше, так и не будет в будущем, установленных стандартов оценки качества творческого труда.

Поэтому любой перформанс будет приравниваться к куску золота, если оно еще будет востребовано, как украшение или инвестиция. Если бы потребности человека были ограничены, то человечество остановилось бы в своем развитии на своей первобытной форме существования, когда ему стало хватать минимума калорий на пропитания и теплый ночлег. То, о чем мечтает наше поколение, не могли даже вообразить наши деды. Увеличение денежной массы порождает производство новых товаров, и не важно нужных, или просто возбуждающих любопытство.

Вероятно, даже неограниченные потребности стали проявляться с момента первого появления денег, при одновременном отказе от бартерных отношений. С тех, пор человек смог покупать не только то, что видел, но и то, о чем мечтает или хочет получить.

Развитие экономических отношений совершило скачок: появились, страховка, заем, и прочие услуги, которых не было во время бартера. Люди стали тратить деньги на искусство, любовь, и прочие развлечения, возникла индустрия услуг. Рынок появился благодаря появлению денег, которые фактически изначально так же были элементом бартера, ведь создавались из драгоценных металлов – золота и серебра, реже из драгоценных камней.

Второй скачок произошел при росте зарплат, когда альтернативой дорогому труду стало машинное производство, когда расходы на машинное производство стали ниже физического труда для производства того же количества товара. Сейчас все больше физического труда заменяется машинным с помощью уже наукоемкого труда, но подобное как раз наоборот освобождает низкоквалифицированные трудовые ресурсы для заполнения ими ниш высококвалифицированного труда, а не приводит к росту безработицы.

И это знаменует третий скачок экономических отношений. По сути, рост безработицы означает, что отдельные отрасли внутри страны уже устарели, по сравнению с их развитием за границей, но в то же время новые более передовые отрасли – еще не созданы. Именно поэтому более дорогие и качественные товары создает та страна, в которой рост зарплат растет быстрее остальных.

Высокие зарплаты это преимущество, а не недостаток общества. Благодаря росту спроса обеспеченного среднего класса создаются первые качественные (технологические) товары внутри одной страны, которые потом расходятся по всему миру среди самых богатых людей в самых бедных странах. К сожалению, именно так и не иначе устроен, весь технологический прогресс.

Сначала деньги создавали обмен, потом производство, а позже они стали создавать – новые потребности, ведь большинство людей мечтают о несметном богатстве, еще не решив на какие товары его потратят. С другой стороны деньги стали производить деньги, когда их стало не хватать на окончание сложного проекта, который вышел за смету, а чтобы вернуть потраченные нужно найти новые деньги.

Распространен метод усреднения позиции на финансовых рынках, когда падение актива пытаются компенсировать покупкой того же количества уже по более низкой цене, усреднив так сказать общую прибыль. Деньги тянутся к деньгам, и не важно, где они находятся в прибыли или в убытке. В итоге получается так, что рыночная экономика устроена так, что деньги тянутся к деньгам и от людей, которых они не признают за своих.

Именно поэтому почти все деньги возвращаются в центральные банки, удовлетворив лишь некоторые потребности предпринимателей и покупателей. Срок обращения такого денежного цикла говорит не о скорости развития экономики, а о наличии коротких или длинных потребностей в настоящий момент времени в обществе. Удлинение денежного оборота, говорит о том, что люди стали чем-то обеспокоены и стали урезать свои потребности до первобытного уровня.

Ценность

Каждый стоит столько, сколько стоит то, о чем он хлопочет. (Марк Аврелий)

Известный принцип диалектики, согласно которому количество переходит в качество прекрасно объясняет и все экономические процессы, и не только. Если у нас больше какого-то блага (воды), тем ниже ее ценность, и в то же время, чем меньше у нас какого-то блага (золота), тем выше его ценность. Опять же, если пойти еще дальше то можно сказать, что все измеряемое определяет ценность не измеряемого, или все объективное определяет все субъективное.

То, что в свое время К.Маркс определил, как «бытие определяет сознание», в принципе актуально и сейчас. Однако, он не уточнил и не определил зависимость количественного от качественного, ведь количество не переходит в качество, а теряет свою ценность для обладателя при увеличении, и повышается при ее снижении.

То есть цену измеряемого определяет его количество, поэтому стоит смотреть не на текущую цену товара, а на текущее количество товара, чтобы понять его ценность. Иными словами, цена это текущая оценка блага, а ценность это будущая оценка блага, и переход от цены к ценности определяет изменение количества блага в будущем.

Чем больше у вас капитала, тем ниже его ценность, и легче им рисковать. Именно поэтому бедные слои населения редко становятся успешными предпринимателями, для них ценность даже заемных денег гораздо выше, чем для наследников капитала.

В то же время предпринимательский талант никак не зависит от наследуемого капитала, а как раз наоборот он выше у тех, кто им не обладает. То есть всякая экономика сталкивается с разрывом между людьми, которые легко готовы рисковать капиталом, но не знают, как его правильно инвестировать, и людьми, изобретательными, которые боятся вложить даже рубль, несмотря на то, что точно знают, что будет востребовано большинством потребителей.

Экономисты скажут, что таких людей соединяет процесс предпринимательства, где наследники капитала рискуют, а наемные сотрудники изобретают, однако это не всегда так, поскольку наследники уверены в том, что обладают видением, таким же как у тех, кто не обладает аналогичным им капиталом. Именно поэтому, большинство предпринимательских начинаний заканчиваются провалом, ведь наследники идут на необдуманный риск, продвигая невостребованный товар, а бедняки слишком много экономят на рекламе и продвижении, акцентируясь лишь на качестве товара.

Капиталист исходит из той точки зрения, что не сам рабочий оценивает стоимость своего труда, а его работодатель. Но стоимость результатов труда оценивает уже не работодатель, а непосредственно потребитель. Ценность блага, по мнению маржиналистов относительна, относительно количества тех же благ или их заменителей.

То есть, ценность каждого товара оценивается исходя из его количества, и чем больше коллекция – тем ниже ее ценность. Это относится только к товарам регулярного и нерегулярного цикла, но не к товарам инвестиционным и деньгам. То есть каждая картошка из пяти картошек, будет оцениваться его владельцем ниже, чем в наборе из трех картошек.

Чем меньшим количеством мы обладаем, тем выше ценность каждого из этих элементов. Таким образом наибольшую скидку можно получить у того, у кого этот товар в избытке. С другой стороны, инвестиционные товары, такие как недвижимость, ценные бумаги и валюта, наоборот увеличивают свою ценность с каждой новой единицей, а при потери каждой новой единицы обесценивают всю коллекцию.

Теория предельной полезности противоречит сама себе, поскольку не может быть универсальна для всех товаров сразу. В определении ценности больше прав был А.Маршалл, который утверждал, что стоимость складывается от количества покупателей и продавцов на данный товар в данный момент времени.

Даже на ненужный товар, который собственник готов был отдать даром или выкинуть, вдруг повышается ценность если количество желающих его приобрести резко возрастает; таким образом, и мусор может превращаться в золото. С другой стороны владелец картинной галереи считает свою коллекцию бесценной, но при этом никто не готов ее приобрести. Это значит, что коллекция не бесценна, а не оценена, то есть не имеет покупательной стоимости.

В итоге ценность можно охарактеризовать как будущий спрос, поскольку после покупки недвижимости ее цена может резко упасть, потому что будущих покупателей она может разочаровать. Ценные бумаги чаще других подвержены колебаниям, из-за разницы в количестве продавцов и покупателей. Ценность это не то, сколько людей хочет владеть или избавиться от этого в данный момент, а то, сколько людей хочет это сберечь на будущее.

Когда старые покупатели превращаются в новых продавцов, то предложение резко увеличивается и падает не только цена, но и ценность всей категории товаров. Маржиналисты ошиблись, ведь в итоге ценность определяется не количеством этих благ, и даже не количеством покупателей, а количеством продавцов и владельцев этих благ.

Количество покупателей определяет стоимость и цену товара, за который готовы продать продавцы, а вот именно ценность товара определяется количеством продавцов, которые хотят ее сохранить на будущее. Чем меньше продавцов, тем ниже предложение, и выше текущая цена и будущая ценность товара.

Цена может колебаться, если один продавец продал со скидкой, а другой наценил. Но ценность останется по-прежнему высокой, если это две единственные сделки. Ценность резко возрастает, если старые покупатели решаются на новую покупку, это говорит о том, что те кто уже попробовали продукт, оценили его высокое качество.

Спрос растет за счет старых покупателей, не говоря уже о тех кто еще будет приобретать его впервые, экспериментируя или руководствуясь личными соображениями, или рекомендациями. Высокую ценность характеризует не цена, а повторные покупки и желание сохранить товар.

Однако сделки постоянно происходят по ценам, но не по ценностям. Как говорил У.Баффет: цена это то, что вы платите, ценность – это то, что вы получаете. Именно разница в этих составляющих позволяет зарабатывать и спекулировать товарами.

В большинстве случаев люди продают ценный товар по низкой цене из-за текущих надобностей, или из-за отсутствия информации о будущих событиях. Мало кто готов выжидать, когда количество продавцов сократиться до минимума, а ценность вырастит до максимума, большинство продает при первом удобном случае.

Причина постоянных убытков – это не терпение и не компетентность, когда срок владения товаром слишком короткий, или выбран не тот товар. Очень часто простаков зазывают в лотереи, на биржу, в жилые кварталы и т.д., однако перед покупкой стоит определять сколько продавцов на обратной стороне сделки, и если их достаточно для всех желающих приобрести, то приобретать такой товар не стоит.

Часто после первичного размещения акций (IPO) котировки резко падают, потому что первичные собственники продают свои пакеты вторичным собственникам, однако если бы они захотели их придержать у себя по данной цене, обвала бы не произошло. Если все что вы хотите купить вам готовы продать в том же количестве и по той же цене, то значит оно не имеет ценности в будущем.

Ценность товара определяют его долгосрочные владельцы, а цену товара его краткосрочные собственники. Для инвестора покупающего ценные бумаги на десятилетие цена кажется заниженной, а для того кто приобретает на неделю – слишком завышенной. Ценность товара определяется его дефицитом в будущем, а не в настоящем, при сохранении спроса на него конечно.

То, что кому-то нужно прямо сейчас, другому может и не потребоваться вовсе, неизвестно какой именно промежуток времени каждый из них рассматривает в качестве будущей предусмотрительности в результате потери текущего дохода. Сколько человеку придется жить в состоянии неопределенности и как в будущем он определяет то, как будут оценены публикой сегодняшние блага. У всех этот промежуток владения активом разный, поэтому и разная оценка предлагаемых товаров.

Ценность – это не измеримое значение, а оценка товаров между собой по шкале лучше или хуже. Стоимость товаров нерегулярных циклов определяется не только их физическими свойствами (объем и красота), на которые ориентируется большинство покупателей, а еще и амортизационными свойствами, которые со временем могут превысить покупаемую стоимость.

Цена – это не только то, сколько ты платишь во время покупки, но и сумма всех расходов, которые ложатся на владельца за период владения этим товаром. Она определяется либо амортизационными издержками (долгое время золото привлекало инвесторов именно своей низкой амортизационной инертностью, да и качество прочих товаров до сих пор определяется сроком их использования или годности), либо невозможностью копирования (предметы искусства и прочего интеллектуального и творческого труда).

Золото имеет вешнюю привлекательность и уникальные химические свойства, но фактор пользования им удешевляет его стоимость по причине необходимости его охраны. Чем быстрее изнашивается товар, тем он ценится, и соответственно стоит меньше, так было еще с тех времен, когда золото стали ценить мерилом остальных товаров.

Стоимость товара – не заканчивается его ценой в момент покупки, а дополняется еще стоимостью обслуживания, а так же частотой поломок и ремонта, и прочих непредвиденных расходов в будущем. Но самое главное, что отнимает владение собственностью это не деньги, а свободное время владельца.

Ценность это то, что ценно только индивидуально, а богатство – это то, что ценно для большинства. Ценность реального товара зависит только от скорости его обмена между людьми.

Сделка – это не равноценный обмен, как считают многие. Однако сделка – это как раз результат разного восприятия ценностей. И продавец, и покупатель, каждый из них думает, что получил больше, чем отдал сам; каждый из них считает, что перехитрил другого. Только это толкает их на совершении сделки, а не равноценный обмен, в результате которого они ничего не теряют, и ничего не приобретают.

Каждая сторона придает большую ценность тому, что получает, по сравнению с тем, что отдает. Те, кто придают деньгам собственную эфемерную ценность, никогда не смогут понять, как они образуются. Это как пытаться понять работу двигателя внутреннего сгорания по выходящему из него пару. Деньги формируются за счет взаимодействия потребителя с товарами, а не предпринимателя с товарами, последние просто умело заполняют образовавшийся ниши.

Потребители склонны к накоплению денег как средству большего потребления, а предприниматели наоборот склонны к использованию денег и накоплению востребованного товара. При этом потребители формируют спрос на товары, а предприниматели спрос на деньги, но в данном случае деньги представляют собой тот же товар, только номинированный в уже больших деньгах.

Под ценностью товара следует понимать снятие определенного беспокойства (по Л. Мизесу). И у каждого оно свое, но всегда связано с будущим, которое проецируется исходя из прошлого. Краеугольный камень всех рыночных отношений – не власть и богатство, а банальные попытки снять появившееся беспокойство. Это могут быть обида, месть, зависть, попытки доказать кому-то что-то, лень, одиночество, и все прочее что может беспокоить человека. Именно поэтому ценность одного и того же товара у разных людей может быть разная в разное время.

Именно эта разница в восприятии одних и тех же товаров стимулирует рыночные отношения. Ценность товара увеличивается по мере эффективности снятия беспокойства, но поскольку продавец об этом не знает, то цена товара от этого может не меняется долгое время.

По мере постепенного потребления одного и того же товара полезность очередной новой единицы падает, иначе говоря, происходит насыщение продуктом за счет того, что рецепторы удовольствия больше не реагируют на данные стимулы. Это характерно не только для физического потребления, но и для любого владения, ведь каждая новая вещь неизбежно обесценивает всю коллекцию, если это не связано с физическим потреблением.

Поэтому производить один и тот же товар в течении длительного срока дело более рискованное, хоть и оправданное, чем искать рассеянное знание потребителей (по Ф.Хайеку), которое может быть сгруппировано в новый спрос, посредством тестовой партии. По сути, захватить рынок можно лишь конкурируя с собственным продуктом, а не с подражающими друг другу предпринимателями.

Достаток

Нельзя полагаться на те доходы, которые мы только надеемся получить. (М.Монтень)

Закон Сэя гласит, что дополнительные деньги рано или поздно найдут каждого безработного, но он в свое время и не подозревал, о таком масштабном расширении финансовых инструментов, какое имеется сейчас. Вопреки проклятиям, биржи стали гасить инфляцию товаров, а с другой подавлять их производство.

Развивающиеся (бедные) страны считают пороком раздутые биржи развитых (богатых) стран, поскольку инвестирование оторвалось от производства. С одной стороны – это дополнительное финансирование для компаний (корпоративные облигации), а с другой стороны – снижение вынужденной предпринимательской активности.

Финансовые инструменты способны перекачивать деньги из сферы потребления в сферу инвестирования, тем самым беря весь удар инфляции на себя, в следствии чего, вместо гречки и риса растут акции и облигации. Рост реальной товарной инфляции угрожает только странам с ограниченным доступом на финансовые рынки.

Избыточные деньги потребителей должны уходить из рынка спроса на товары в рынки предложения капитала, чтобы эти же деньги переходили из сферы потребления в сферу производства через кредитование производителей. Таким образом, динамика фондового рынка всегда обратно пропорциональна потреблению и производству.

Вообще доступ к акция и облигация для потребителей был открыт в свое время только для того, чтобы использовать их как посредников, сбывая им когда не нужно, и так же забирать у них эти активы, когда они снова станут необходимы. Ведь профессиональные инвесторы, институты и банки не могут слишком долго находиться в одном, тем более котируемом активе.

Борьба с избытком денежных средств посредством увеличения налогов никогда не приводит к желаемому результату. Если карманы в штанах переполняются деньгами, то вместо того чтобы их потрошить, следует просто пришить им еще несколько. Инфляция означает полный карман денег, и вместо его опустошения фискальным путем, нужно стимулировать инструменты для инвестирования, когда физические лица без посредников будут кредитовать бизнес, а уже бизнес вернет их через налоги государству.

Эмитированные деньги через бюджетные расходы попадают однозначно не на реальное производство, а как избыток средств на финансовые рынки, таким образом, эти деньги увеличивают благосостояние отдельных лиц (но далеко не всех).

Никто никогда не будет откладывать деньги, чтобы открыть реальное производство (это очень долго и очень много), для этого существуют более быстрые банковские кредиты. Таким образом, эмитированные деньги либо превращаются в депозиты, либо в акции и облигации. И возвращаются в ЦБ они без инфляции товаров, но и без создания товаров.

В итоге денежная масса растет, а положение в экономике не меняется, такая ситуация характерна для всех развитых стран запада. Совершенно другая ситуация у развивающихся стран с более сложным доступом на финансовые рынки для широких масс, у них быстрее растет товарная инфляция чем стоимость акций. Самое интересное, что власти этих стран справедливо считают биржи бесполезными для экономики феноменом. Поэтому всячески ограничивают доступ на них с целью повернуть деньги в реальное производство, не учитывая тех опасений, по которым они оттуда ушли.

Если производство более доходно, чем фондовая биржа, то деньги перетекут туда. Размер доходов определяется относительными величинами: предприниматель может увеличить зарплату сотрудникам лишь на столько, на сколько вырастит его доход, но не более, а потребители могут с легкостью потратить ту часть дохода, которая превышает средний размер прочих потребителей, которую они привыкли считать излишком.

Существует интересная особенность, что увеличение непроизводственных госрасходов за тот же труд, и увеличение социальных пособий для нуждающихся неизбежно приводят к инфляции товаров регулярных циклов (продуктов питания), в то время, как увеличение госрасходов при увеличении труда самих бюджетников, приводит к росту цен нерегулярных товаров (недвижимости и ценных бумаг), минуя инфляцию потребительской корзины, которая затрагивает уже каждого потребителя.

Странно, что те же самые необеспеченные деньги по разному тратятся, лишь по той простой причине: если они не заработаны – они проедаются, а если заработаны трудом – инвестируются. Иными словами, достаток, который ощущается как приложение своих сил, используется для его увеличения в будущем, а тот достаток, который появляется из ниоткуда – просто разбазаривается в надежде получить новый.

Процесс повышения цен происходит постепенно, сначала повышаются цены на товары регулярных (месячных) циклов (продукты), потребителями которых так же являются и сотрудники производств нерегулярных (годовых) циклов, которым начинает не хватать на элементарное существование и которые вынуждены просить прибавки у руководства.

В этот момент инфляция еще обратима и затрагивает лишь часть производств регулярного (месячного) цикла. Если производители долгих нерегулярных (годовых) циклов пойдут на уступки своим сотрудникам и повысят им зарплаты, то они так же будут вынуждены повысить цены и на свои товары (автомобили и недвижимость), потребителями которых являются так же сотрудники производств регулярного (месячного) цикла. Таким образом, рост инфляции будет происходить по спирали, когда помощь одним будет оборачиваться катастрофой для других.

При этом необходимо понимать, что любой рост цен воспринимается потребителями как убыток в независимости от личного дохода и возможного объема их приобретения. То есть привыкший к определенному уровню зарплаты сотрудник, точно знает, сколько он тратит на товары регулярного (месячного) цикла, и уже спланировал, сколько он потратит на товары нерегулярного (годового) цикла. Но тут происходит катастрофа в виде незначительного роста цен, которая рушит все его будущие планы, и с которой он не готов мириться, даже если ущерб совсем минимальный.

Владение собственностью на прямую связано с процессом мотивации в результате экономической деятельности, именно ради обладания большей собственностью люди идут на повышенный риск и ставят на кон, имеющуюся собственность.

Все предприниматели и потребители крутятся вокруг различной собственности, желая получить кусок по-больше. Предприниматели – это тот уникальный и малочисленный класс людей, который сам себя мотивирует лучшей собственностью. Наемные сотрудники это уже другой класс, который необходимо мотивировать лучшей, чем они обладают собственностью. К примеру, сдельная заработная плата больше мотивирует сотрудника, чем стабильный оклад, поскольку в первом случае желаемая собственность приближается к нему быстрее, чем во втором.

Производители же чаще прибегают к стабильным окладам из-за стабильного объема работ и отсутствия необходимости в проявлении спешки и изобретательности. Для сотрудника же это значит, что он купит автомобиль ровно через пять лет, а квартиру через десять, независимо от того сделает он завтра больше или меньше, чем сегодня. А для работодателя не имеет смысла устанавливать сдельную оплату, так как это не увеличит спрос на товар.