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Como funciona a transação de bitcoin?

As bitcoins não existem fisicamente e não existe sequer um cofre de bitcoins. Se pensarmos bem, não é muito diferente do dinheiro tradicional. Podemos visualizar dinheiro ao iniciarmos a sessão na nossa conta bancária, mas isso não significa que existe uma caixa onde os nossos fundos estão guardados. Da mesma forma, nunca poderemos afirmar: “Isto é uma bitcoin”.

Em vez disso, ao iniciarmos uma transação, estamos a enviar uma solicitação de transação para toda a rede. Na rede, os mineradores adicioná-la-ão ao registo público, juntamente com outras solicitações de transação correntes. Este registo é selado com o tempo, ligado ao último registo produzido e bloqueado com uma chave criptográfica. Um registo selado, ligado e bloqueado é designado por bloco.

Bloco

Os blocos de transações contêm tudo o que necessitam para adicionar novas transações e ligar, também, o bloco a todas as anteriores. Existem quatro pormenores incluídos em cada bloco: uma referência ao bloco anterior da cadeia, as transações que estão a ser adicionadas, um selo temporal e a prova criptográfica que demonstra como o bloco foi criado.

Esta combinação de selagem, interligação e bloqueio de blocos foi a inovação de Satoshi na criação da bitcoin. Resolve o problema de criação de um registo, que qualquer utilizador pode adicionar:

● O selo temporal mostra onde o bloco pertence, ordenadamente, garantindo que não se misturem, sendo que, ao mesmo tempo, múltiplos blocos não são respeitados pela rede.
● A ligação é uma referência ao bloco anterior, incorporado no conteúdo do bloco corrente. Assim, é garantido o lugar deste numa longa cadeia. A cadeia de blocos!
● O bloqueio criptográfico no bloco é conhecido por hash. Os mineiros da rede usam o seu poder computacional para calcularem o hash. Para a bitcoin, é um quebra-cabeças extremamente difícil que leva aos processadores mais rápidos do mundo uma média de dez minutos para serem resolvidos.

Ao recolher todas estas informações num único bloco, o sistema de cadeia é capaz de se autorregular não requerendo vigilância nem supervisão. É desnecessário alguém verificar manualmente as transações. Após o cálculo do hash, é praticamente impossível alterar o conteúdo de um bloco.

Alterar o conteúdo exigiria a edição do registo, a reconstrução do bloco e a resolução do quebra-cabeças criptográfico, novamente. Será desejável possuirmos um computador que seja mais rápido do que todos os outros da rede, uma vez que desejaremos vencer a corrida para concluir o quebra-cabeças, isto se pretendermos que o nosso bloco seja implementado. Isto é altamente improvável, dado o enorme poder de computação na rede bitcoin.

Os blocos são organizados numa cadeia, pelo que se pretendermos alterar uma transação antiga, será necessário editar esse bloco e resolver o novo quebra-cabeças. No entanto, a resposta para o antigo quebra-cabeça original está incorporada no seguinte bloco da cadeia. Este deverá ser atualizado, desta vez com a nova resposta do quebra-cabeças. Sempre que se editar um bloco é necessário resolver novamente o quebra-cabeça de todos os blocos que se seguiram. Quanto mais quebra-cabeças de blocos for necessário resolver, menor a probabilidade de implementar se um ataque com sucesso. As transações de Bitcoin que existam há mais de uma hora, estatisticamente, são quase impossíveis de modificar.

Depois que uma transação ser adicionada à cadeia, existirá para sempre e é registada em todos os computadores da rede. Neste sentido, a cadeia de blocos é uma das bases de dados mais seguras que se possa imaginar.

Confirmações

As transações bem-sucedidas devem ser confirmadas de forma a garantir que estão corretas. Os mineradores, que criam o bloco adicionando-o à cadeia, a cada dez minutos, confirmam. Estes verificam as transações, gravam no registo público e adicionam ao bloco seguinte. Uma vez resolvido o bloco, a transação é considerada verificada e as alterações tornam-se improváveis.

Conforme descrito acima, torna-se cada vez mais difícil alterar uma transação, quanto mais tempo o bloco estiver na cadeia. Por esse motivo, algumas pessoas preferem esperar por vários blocos, antes de optarem pela transação "confirmada".

Quando utilizarmos a bitcoin numa loja, talvez alguns comerciantes não nos façam esperar. No entanto, isso significa que estão a arriscar deixar passar o pagamento. Geralmente é mais comum em transações de baixo valor, pois existe um risco menor de fraude.

Taxas

Como em todos os sistemas transacionais, a bitcoin tem taxas para cada transferência. No entanto há aqui uma distinção importante, as taxas não são necessárias e podem ser determinadas por quem envia os fundos.

Em troca de confirmações mais rápidas, os mineiros coletam e processam as taxas. Pague o suficiente e o mineiro moverá a sua transação para o topo da pilha, para ser adicionada ao bloco seguinte. Depois de terem criado com sucesso um novo bloco bitcoin, cobrarão as taxas de todas as transações incluídas nesse bloco específico.

As taxas são inteiramente voluntárias e quem inicia a transação pode decidir se deseja ou não incluir uma taxa. No entanto, ao incluir uma taxa, podemos garantir que os mineiros têm um incentivo para processar a transação. Se optarmos por não incluir uma taxa, estes processarão outras transações à frente. Poderemos esperar horas, ou mesmo dias, antes de a transação gratuita ser incluída num bloco.

Algumas carteiras, que gerem e guardam as bitcoins, decidem por nós a taxa de transação. Falaremos mais sobre carteiras, mais adiante.

A Cadeia de Blocos e as Transações

A cadeia de blocos já não parece tão misteriosa? Isto é apenas o início desta incrível invenção. Escrevi um livro sobre a tecnologia da cadeia de blocos (http://mybook.to/BlockchainExplained). Se tiver interesse, este recurso aprofunda o âmago da questão.

Mais à frente será aprofundado o tema de mineração, mas, por enquanto serão facultadas outras informações úteis sobre como obter e gastar bitcoins.

Capítulo 3. Começar a Usar Bitcoins

Com uma criptomoeda como a bitcoin, o mais importante é obter informações corretas e entender o sistema antes de iniciar. Esta moeda não tem uma autoridade central, portanto, as transações não podem ser revertidas. Se cometermos algum erro com a bitcoin, será permanente. Dito isto, devemos agir com cautela, investir apenas um pouco de cada vez e fazer a nossa pesquisa.

Este livro é uma boa introdução, mas, possivelmente, não abrange tudo aquilo que se pode encontrar no mundo da bitcoin. O melhor conselho que se pode dar é ler o máximo possível.

A bitcoin pode parecer assustadora ou complicada. O objetivo deste capítulo é familiarizar-se com conceitos básicos e regras fundamentais para começar a usar a bitcoin. É de salientar que, mais adiante, haverá explicações aprofundadas sobre estes assuntos, sendo que devem ser encarados pacientemente.

Segurança Pessoal na Bitcoin

Antes de se dar algum conselho sobre como comprar, deter, vender e transacionar bitcoins, é necessário falar sobre segurança. A própria rede revela um alto nível de segurança. A bitcoin nunca sofreu um ataque, diretamente, e é muito improvável que alguém possa vir a alterar uma transação no registo público da bitcoin.

O risco de segurança de possuir bitcoins surge da falta de cuidado pessoal ou por lidar com provedores de serviços de terceiros. Apresentam-se algumas dicas:

Nunca partilhe a chave privada

Esta é, obviamente, a primeira regra de segurança da bitcoin. Nenhuma empresa ou pessoa legítima jamais solicitará a chave privada da Bitcoin (a menos que se esteja a autorizar um gasto). Os endereços bitcoin não estão associados à nossa identidade. Não é necessário facultar a nossa identificação ao criar a maioria das carteiras e o único aspeto que distingue o proprietário de uma carteira é conhecer a chave privada.

Como tal, alguém que possua a nossa chave privada pode gastar as nossas bitcoins. É ponto assente! Para além disso, não existe um modo de reverter transações ou denunciar fraudes na bitcoin. É fundamental, nunca partilhar a chave privada.

Não perca a sua chave privada

O efeito secundário de endereços anónimos é que não existe uma forma de recuperar a chave privada se a perdermos. A única solução para aceder ao endereço é através da chave. Perdê-la, implica perder os fundos, para sempre.

A maioria das carteiras, através de uma password recuperável, encarrega-se de armazenar as principais informações. De qualquer modo, é importante fazer uma cópia de segurança de toda a informação da chave privada, em vários locais.

Tenha uma Carteira Segura

Como se pode depreender, uma carteira é aquilo que detém a bitcoin que recebemos. Existem várias opções diferentes que discutiremos, nomeadamente: baseadas na Internet, baseadas em hardware, dispositivos móveis, entre outras. Muitos mantêm as suas bitcoins do dia-a-dia numa carteira normal da Internet, sendo que o restante, guardam numa carteira mais segura, disponível para fazer uma cópia de segurança. Desta forma, mesmo que o nosso computador seja alvo de um ataque, não poderão tocar nas nossas economias. Falaremos sobre os diferentes tipos de carteiras, mais adiante.

Saiba que o preço irá mudar

O preço da bitcoin muda a cada minuto. É importante perceber isto, pois, por vezes, pode ser um caminho acidentado. Tem subido constantemente, no entanto também teve a sua cota-parte em quedas de valor. Há uns anos, seria quase inimaginável que uma bitcoin valesse 100 dólares. Neste preciso momento, vale mais de 11.000 dólares. Mesmo que seja esperado, a sua subida com o passar do tempo, haverá momentos em que o preço baixa. Devemos ter presente que isto faz parte do percurso.

Não Pode Reverter Pagamentos

Os pagamentos em bitcoins não se efetuam do mesmo modo que os cartões de crédito ou o Paypal. A pessoa a quem for enviado o dinheiro é a única que poderá devolver. Neste sentido, é fundamental confiar na pessoa a quem o fundo está a ser enviado e conferir, mais do que uma vez, o endereço da carteira.

No caso de enviarmos bitcoins para o endereço errado, é provável que não se recupere essa quantia. Devem ser verificados, duas ou três vezes, todos os detalhes da transação antes de se enviar qualquer fundo, pelo que, se algo de errado ocorrer, não existirá uma “sede da empresa” que possa auxiliar. Isto revela bons e maus efeitos no uso da bitcoin, em comparação com outros métodos de pagamento, mas falaremos sobre estes pontos de vista, um pouco mais adiante.

As Bitcoins são Rastreáveis

Uma vez que a bitcoin opera num registo público, qualquer pessoa pode ver o histórico de transações na rede. As transações são apenas uma lista de endereços públicos e valores de transação. Ainda assim, investigadores astutos poderão criar uma rede de transações e identificar tendências. Com o tempo, um investigador dedicado pode descobrir qual é o nosso endereço, bem como todos os endereços para os quais efetuámos pagamentos em bitcoins.

Existem formas de evitar ser rastreado na bitcoin. É possível utilizar vários endereços ou até um novo endereço por cada transação. Podem ainda ser utilizados serviços de mistura de moedas que mascaram a fonte dos fundos, misturando-os com outros fundos. É, deste modo, de salientar que o registo público é, na realidade, público.

Poderá Haver “Dores de Crescimento”

A bitcoin está a crescer rapidamente, pelo que poderá haver muitas mudanças no futuro. As novas atualizações podem fazer com que alguns operadores repensem os seus serviços e preços, as confirmações podem abrandar, as taxas podem subir ou quaisquer outras situações podem ocorrer. É impossível afirmar de que forma ocorrerá, mas se entendermos os fundamentos que sustentam, ficaremos precavidos.

Começar a Usar a Bitcoin

Em relação à bitcoin, estamos apenas no início. Há muito a aprender e interessa estarmos orientados de forma a garantirmos que nos sentimos seguros e informados, o suficiente, para entrarmos nesta moeda digital de rápido crescimento, que, simplesmente, irá continuar a crescer.

Capítulo 4. Onde Guardar as Bitcoins

O nosso endereço bitcoin

Já todos enviámos um email a alguém, correto? Esse endereço específico permite que se envie e receba mensagens para alguém ou de alguém na Internet, desde que possua também um endereço eletrónico. Os endereços bitcoin funcionam da mesma forma, embora haja uma diferença fundamental.

O que é um endereço bitcoin?

Um endereço bitcoin é a sequência específica de caracteres que identifica a sua carteira. Ao contrário do exemplo do endereço eletrónico, uma única carteira, pode ter vários endereços, inclusive, um novo para cada nova transação feita.

No caso da bitcoin, o endereço tem, de comprimento, entre 26 e 35 caracteres alfanuméricos. Cada endereço começa pelo algarismo 1 ou 3 e é sensível a maiúsculas e minúsculas. Esta sequência de caracteres deverá ser exata ou os fundos não poderão ser transferidos. Isto não surpreenderá quem, anteriormente, já tenha realizado transferências.

Quando desejarmos receber um determinado fundo, o endereço bitcoin deverá ser partilhado com quem pretende efetuar o pagamento. Pode inclusivamente publicá-lo. Partilhar o nosso endereço não dá acesso à nossa conta. Apenas informa a rede sobre para onde o fundo deverá ser direcionado.

“Aqui está um exemplo de endereço bitcoin:
1BvBMSEYstWetqTFn5Au4m4GFg7xJaNVN2”

Endereços de Uso Único

Enquanto que o endereço eletrónico nunca se altera, neste caso, a maioria dos especialistas recomenda a utilização de um novo endereço bitcoin, para cada transação. Deste modo, uma vez que o endereço não corresponde à carteira, não está a ser criada uma nova, mas está, simplesmente, a ser utilizado um novo identificador para quem está a enviar bitcoins. Existem vários motivos para que se proceda deste modo.

Anonimato

Existe um grande problema com a reutilização de um endereço bitcoin, corre-se o risco de se perder o anonimato, caraterístico desta moeda.

À medida que um determinado endereço vai sendo usado, está a ser publicada informação sobre a origem e destino da bitcoin. Como opera num registo público, assim que surgir, o endereço pode ser visualizado por todos. Com a utilização do mesmo endereço repetidamente, malfeitores poderão rastrear relações, transações, fundos de rendimento. Quanto mais um endereço é usado, mais informações são disponibilizadas.

“Existem poucas probabilidades de acontecer, no entanto, deve tornar-se numa preocupação, se quisermos garantir o anonimato.”

Neste sentido, é de salientar que a criação de novos endereços, para cada transação, ajuda a preservar a identidade, bem como manter as transações mais anónimas. Mesmo sendo, as transações, registadas em público, este é um modo eficaz de manter um escudo de anonimato.

Criar um endereço é tão simples quanto clicar no botão do seu cliente de carteira. Falaremos de carteiras mais adiante.

Identificar Pagamentos

No caso de uma empresa que pretende acompanhar as suas transações, é muito mais fácil se forem utilizados endereços de uso único.

Ao vincular as transações a um endereço único, é possível verificar se foi recebido um pagamento com base no endereço disponibilizado. Pode dar-se o caso de atribuir um determinado endereço a cada cliente, no entanto este não é o modo recomendado para o recebimento de fundos.

Assim, cada pagamento recebe o seu próprio tipo de identificador único. É particularmente útil se estivermos a gerir um grande departamento de contas, a receber ou a pagar.

Algum motivo para não o fazer?

Pode parecer um incómodo e totalmente irrelevante criar endereços para cada transação. No caso de efetuarmos transações mínimas e nem sequer estivermos preocupados com rastreamentos, qual será o problema?

Tudo se resume à aquisição de bons hábitos. Aumentar o anonimato dos pagamentos, individualmente, aumenta o anonimato geral da rede. Se a totalidade dos utilizadores criarem endereços, o rastreamento dos pagamentos será difícil, mesmo havendo um registo público. Mais adiante será possível verificarmos que essa privacidade geral da rede é importante para a fungibilidade e usabilidade da bitcoin.

É consensual que não existem motivos para que não sejam utilizados novos endereços para cada transação, a não ser a simples etapa de criar um.

Criar um Endereço Bitcoin

Após este esclarecimento sobre a importância da criação de um novo endereço para cada transação, surge a questão – como poderá ser feito? A resposta não poderia ser mais simples.

A carteira tem essa função. Esta é um software que auxilia na gestão dos fundos e dos vários endereços.

Varia um pouco de carteira para carteira, mas na maioria dos casos, basta abrir e clicar em "Criar Novo Endereço" ou algo semelhante.

Para instruções mais específicas, o utilizador deve consultar as configurações da sua própria carteira.

Por fim, seria de todo o interesse que a criação de um novo endereço para cada transação, brevemente, se tornasse numa configuração padrão para a maioria das carteiras. A privacidade seria automática.