Читать книгу: «Крипто от А до Я. Путеводитель для новичков», страница 2

2.2. Какие валюты торгуются на критобирже

На криптовалютных биржах доступно огромное количество цифровых активов, которые можно приобрести. Они делятся на несколько категорий в зависимости от их назначения, рыночной капитализации и популярности.

Основные категории криптовалют

1. Базовые криптовалюты (Store of Value)

Эти монеты являются основой криптовалютного рынка и часто используются как резервные активы.

Bitcoin (BTC): Первая криптовалюта, часто рассматриваемая как «цифровое золото».

Litecoin (LTC): Более быстрая альтернатива Bitcoin.

Bitcoin Cash (BCH): Форк Bitcoin с упором на более низкие комиссии и быструю обработку транзакций.

2. Смарт-контракт платформы

Криптовалюты, предназначенные для создания децентрализованных приложений (dApps) и смарт-контрактов.

Ethereum (ETH): Ведущая платформа для смарт-контрактов.

Cardano (ADA): Экосистема для безопасных и масштабируемых приложений.

Solana (SOL): Известна высокой скоростью транзакций и низкими комиссиями.

Polkadot (DOT): Система, соединяющая разные блокчейны.

2.3 Стейблкоины (Stablecoins)

Что такое стейблкоины?

Стейблкоины – это криптовалюты, привязанные к стоимости стабильных активов, таких как доллар США, евро или золото. Их цель – минимизировать волатильность, характерную для других криптовалют (например, Bitcoin или Ethereum), и предложить надёжное средство для хранения или перевода денег.

Как это работает?

– Привязка к реальным активам:

– Каждая единица стейблкоина обычно обеспечена реальными активами. Например, 1 USDT или 1 USDC равны 1 доллару США. Это достигается путём резервирования долларов на банковском счёте компании, выпускающей стейблкоин.

– Использование блокчейна:

– Стейблкоины работают на блокчейнах, как и другие криптовалюты. Это позволяет быстро и дешёво переводить деньги между кошельками и странами.

– Применение в переводах:

– Стейблкоины можно отправить на криптокошелёк другого человека или на биржу, а затем обменять их на местную валюту.

Примеры популярных стейблкоинов

– USDT (Tether):

– Самый популярный стейблкоин.

– Поддерживает блокчейны Ethereum, TRON, Binance Smart Chain и другие.

– Широко используется для переводов и торговли.

– USDC (USD Coin):

– Конкурент USDT, выпускается консорциумом компаний во главе с Circle.

– Также поддерживается на нескольких блокчейнах, включая Ethereum и Solana.

– Более прозрачен в плане резервов.

– BUSD (Binance USD):

– Стейблкоин, поддерживаемый биржей Binance.

– Регулируется в США и имеет высокую ликвидность.

– DAI:

– Децентрализованный стейблкоин, поддерживаемый другими криптовалютами, а не долларами.

– Работает на платформе Ethereum.

Как работать со стейблкоинами

1. Покупка стейблкоинов:

– На криптобирже (например, Binance, Coinbase):

– Вы можете купить USDT или USDC за фиатные деньги (доллары, евро) или другие криптовалюты.

– Через P2P-платформы:

– Покупка у другого человека напрямую, используя банковские переводы или платёжные системы.

2. Переводы:

– Вы отправляете стейблкоины с вашего кошелька на другой кошелёк (например, для оплаты услуг или перевода средств за границу).

– Комиссии за перевод зависят от используемого блокчейна (например, TRON дешевле, чем Ethereum).

3. Обмен на местную валюту:

– На криптобирже: Вы обмениваете USDT на местную валюту и выводите средства на банковский счёт.

– Через обменники: Моментальный обмен стейблкоинов на фиат.

Плюсы использования стейблкоинов

– Стабильность:

– Цена 1 USDT или 1 USDC всегда равна 1 доллару, что исключает резкие скачки курса.

– Быстрота переводов:

– Переводы с использованием стейблкоинов занимают от нескольких секунд до нескольких минут.

– Низкие комиссии:

– На некоторых блокчейнах (например, TRON) переводы практически бесплатны.

– Доступность:

– Стейблкоины можно использовать в странах, где традиционные банковские переводы недоступны.

Минусы и риски

– Зависимость от эмитентов:

– Надёжность стейблкоина зависит от того, есть ли у компании-эмитента реальные резервы.

– Регуляторные риски:

– В некоторых странах использование стейблкоинов может быть ограничено.

– Комиссии на некоторых блокчейнах:

– Например, переводы через Ethereum могут быть дорогими из-за высокой нагрузки на сеть.

Пример использования стейблкоинов

Ситуация: Перевод средств за границу

– Вы покупаете 1000 USDT на криптобирже за доллары.

– Отправляете эти USDT на кошелёк получателя (например, друга за границей). Комиссия за перевод составляет $1.

– Получатель обменивает USDT на местную валюту через биржу или обменник.

Стейблкоины – это удобный инструмент для быстрых, безопасных и дешёвых переводов, особенно в условиях ограниченного доступа к банковским услугам. Они сочетают стабильность фиатных валют с технологическими преимуществами блокчейна, делая их идеальными для торговли, переводов и защиты капитала.

2.3 Рубль в стейблкоине: к чему он привязан

Рублёвые стейблкоины – это криптовалюты, привязанные к стоимости российского рубля (RUB). Их цель – сохранять стабильную стоимость, равную курсу 1 RUB, и предоставить удобство для операций внутри экосистемы блокчейна.

Привязка рублёвых стейблкоинов

– Привязка к резервам:

– Рублёвые стейблкоины обеспечиваются реальными рублями, которые хранятся на банковских счетах компании-эмитента.

– За каждым стейблкоином (например, 1 RUBC) стоит реальный рубль, который используется для поддержания стабильности курса.

– Привязка к цифровым активам:

– Некоторые стейблкоины могут быть обеспечены не напрямую рублями, а криптовалютными активами, которые конвертируются в рубли при необходимости.

Примеры рублёвых стейблкоинов

– RUBC (RUB Coin):

– Привязан к курсу рубля 1:1.

– Эмитент хранит резерв в рублях на банковских счетах для обеспечения стабильности.

– USDR (от платформы FreeTON):

– Стейблкоин, привязанный к рублю через механизмы ликвидности.

– RUBT (RUB Token):

– Используется на платформе Waves и привязан к российскому рублю.

Как это работает?

– Эмитент выпускает стейблкоины:

– Пользователь отдаёт рубли эмитенту (например, через банковский перевод), а взамен получает эквивалентное количество стейблкоинов на свой криптокошелёк.

– Стабильность курса:

– Если курс рубля меняется, эмитент использует свои резервы, чтобы поддерживать паритет (1 стейблкоин = 1 рубль).

– Обмен обратно в рубли:

– Пользователь может вернуть стейблкоины эмитенту и получить рубли на банковский счёт.

Преимущества рублёвых стейблкоинов

– Стабильность:

– Привязка к рублю снижает волатильность, свойственную другим криптовалютам.

– Удобство для международных расчётов:

– Можно использовать для перевода рублей между странами без посредников.

– Интеграция с блокчейном:

– Лёгкость и быстрота операций в сети блокчейна.

– Снижение комиссий:

– Переводы с использованием рублёвых стейблкоинов обычно дешевле банковских операций.

Риски и недостатки

– Доверие к эмитенту:

– Стабильность курса зависит от честности компании-эмитента и наличия реальных резервов.

– Регуляторные ограничения:

– Стейблкоины могут подпадать под законодательные ограничения в зависимости от страны.

– Колебания курса рубля:

– Если рубль теряет свою стоимость на международном рынке, это также отражается на рублёвых стейблкоинах.

Пример использования

– Перевод рублей: Вы хотите отправить 1000 рублей за границу. Вместо банковского перевода:

– Покупаете RUBC на бирже.

– Отправляете RUBC получателю.

– Получатель обменивает RUBC на рубли или другую валюту.

– Хранение: Вы используете рублёвые стейблкоины для хранения рублей в цифровой форме, что защищает ваши средства от банковских ограничений.

Рублёвые стейблкоины – это полезный инструмент для тех, кто хочет работать с рублями в экосистеме блокчейна. Они обеспечивают стабильность курса, удобство операций и доступ к новым финансовым технологиям. Однако перед использованием важно убедиться в надёжности эмитента и учитывать риски, связанные с волатильностью рубля и регулированием.

– TonCoin from telegram

Toncoin (TON) – это криптовалюта, разработанная на базе блокчейна The Open Network (TON), изначально созданного командой Telegram. После прекращения официальной поддержки проект был передан сообществу разработчиков, которое продолжило его развитие.

В 2023 году Toncoin вошел в десятку крупнейших по капитализации криптовалют, обогнав Solana. Однако затем Toncoin потерял позиции и опустился на 14 место рейтинга CoinMarketCap, уступив Solana, Polkadot, Avalanche и Chainlink.

В сентябре 2023 года Toncoin вошел в десятку крупнейших по капитализации криптовалют, обогнав Solana. Однако затем Toncoin потерял позиции и опустился на 14 место рейтинга CoinMarketCap, уступив Solana, Polkadot, Avalanche и Chainlink.

Преимущества Toncoin

– Высокая скорость транзакций: Благодаря уникальной архитектуре, TON обеспечивает быструю обработку транзакций, что делает его привлекательным для массового использования.

– Масштабируемость: Сеть способна обрабатывать миллионы транзакций в секунду, что позволяет поддерживать высокую нагрузку без снижения производительности.

– Интеграция с Telegram: Планируется глубокая интеграция Toncoin с мессенджером Telegram, что упростит использование криптовалюты для широкой аудитории.

Стоимость и волатильность

Как и большинство криптовалют, Toncoin подвержен волатильности. Его стоимость может значительно меняться в зависимости от рыночных условий, новостей и общего настроения инвесторов. Рекомендуется регулярно отслеживать актуальные котировки на надежных криптовалютных биржах.

Перспективы

Благодаря поддержке сообщества и потенциальной интеграции с Telegram, Toncoin имеет хорошие перспективы для роста и распространения. Однако успех будет зависеть от реализации технических решений и принятия криптовалюты пользователями.

Риски и недостатки

– Регуляторные риски: Криптовалюты могут столкнуться с ограничениями или запретами в различных юрисдикциях.

– Конкуренция: Существует множество других проектов с похожими целями, что может затруднить продвижение Toncoin.

– Технические риски: Возможны уязвимости в коде или атаки на сеть, что может повлиять на безопасность и стабильность.

Как и где купить Toncoin

Для приобретения Toncoin можно воспользоваться следующими способами:

– Через Telegram-кошелек:

– Установка: В мессенджере Telegram найдите бота @wallet и следуйте инструкциям для создания кошелька.

– Пополнение: Пополните баланс с помощью банковской карты или через P2P-маркет.

– Покупка: В разделе «Купить» выберите Toncoin и укажите сумму для приобретения.

– Через сторонние биржи:

– Выбор биржи: Зарегистрируйтесь на поддерживающей Toncoin бирже, например, Binance или FTX.

– Пополнение счета: Переведите средства на биржевой счет.

– Покупка: В разделе торговли выберите пару TON/USDT и совершите покупку.

Перед покупкой рекомендуется ознакомиться с комиссиями и условиями выбранной платформы.

Toncoin представляет собой перспективную криптовалюту с рядом преимуществ, включая высокую скорость транзакций и потенциальную интеграцию с Telegram. Однако инвесторам следует учитывать присущие криптовалютам риски и тщательно оценивать свои инвестиционные решения.

Глава 3. Разница между централизованными (CEX) и децентрализованными биржами (DEX)

3.1 Централизованные биржи (CEX)

Централизованная биржа – это платформа для торговли криптовалютами, управляемая одной компанией (например, Binance, Coinbase).

Как это работает?

– Вы регистрируетесь на бирже и создаёте аккаунт.

– Вносите средства (фиат или криптовалюту) на биржевой кошелёк.

– Платформа предоставляет интерфейс для покупки и продажи криптовалют.

Преимущества:

– Удобный интерфейс, подходящий для новичков.

– Высокая ликвидность: легче купить или продать криптовалюту.

– Дополнительные функции, такие как фьючерсы, стейкинг. См*2

Недостатки:

– Вы не контролируете свои средства – они хранятся на кошельке биржи.

– Возможность взлома платформы.

3.2. Децентрализованные биржи (DEX):

Децентрализованная биржа – это платформа, которая позволяет торговать криптовалютами напрямую между пользователями без посредников (например, Uniswap, PancakeSwap).

Как это работает?

– Все операции происходят через смарт-контракты.

– Вы подключаете свой кошелёк (например, MetaMask) и торгуете без передачи средств на биржу.

Преимущества:

– Вы контролируете свои средства: они хранятся на вашем кошельке.

– Анонимность: регистрация не требуется!

– Защита от взломов: биржа не хранит ваши активы.

Недостатки:

– Менее удобный интерфейс.

– Низкая ликвидность для некоторых токенов.

– Комиссии за транзакции могут быть высокими (особенно на Ethereum).

Сравнительная таблица: CEX vs DEX

Заключение

– Криптовалюта и блокчейн открывают доступ к децентрализованной финансовой системе.

– Альткоины и стейблкоины дополняют рынок, предлагая инновации и стабильность.

– Выбор между CEX и DEX зависит от ваших потребностей: удобство или полная независимость.

Эти понятия – основа криптоиндустрии. Понимание их поможет вам уверенно ориентироваться в мире криптовалют и принять правильные решения

3.2 Децентрализованные финансы (DeFi)

Децентрализованные финансы (DeFi) – это экосистема финансовых приложений, построенная на основе блокчейнов, которая предоставляет традиционные финансовые услуги, такие как кредиты, депозиты, обмены валют, но без участия посредников, таких как банки, брокеры или центральные регуляторы.

DeFi стремится создать доступные, прозрачные и безопасные финансовые системы, используя смарт-контракты, которые выполняются автоматически при соблюдении определенных условий.

Основные характеристики DeFi:

– Децентрализация

– Управление и обработка транзакций осуществляется через распределённые сети блокчейнов (чаще всего Ethereum, хотя существуют и другие платформы, например, Binance Smart Chain или Solana).

– Отсутствие посредников

– Пользователи взаимодействуют напрямую друг с другом с помощью смарт-контрактов. Это устраняет необходимость в доверии к посредникам и снижает операционные издержки.

– Прозрачность

– Все данные о транзакциях и код смарт-контрактов доступны для проверки, что повышает доверие пользователей.

– Глобальная доступность

– Доступ к платформам DeFi может получить любой человек с подключением к интернету и криптовалютным кошельком.

– Интероперабельность

– Различные приложения DeFi могут взаимодействовать друг с другом, создавая экосистему взаимосвязанных услуг, которую часто называют «денежными легосистемами».

Ключевые составляющие DeFi:

– Смарт-контракты

– Это автоматизированные программы, которые исполняются в блокчейне при выполнении заранее определённых условий. Например, смарт-контракт может выплачивать проценты по депозиту или автоматически погашать кредит.

– Токены

– DeFi активно использует различные виды токенов:

– Utility токены для доступа к платформам.

– Stablecoins (например, DAI, USDT) для стабильной оценки в долларах или другой фиатной валюте.

– Governance токены для управления протоколами (например, UNI для Uniswap).

– Децентрализованные приложения (dApps)

– Это интерфейсы, через которые пользователи взаимодействуют с DeFi-протоколами.

– Оракулы

– Это системы, обеспечивающие связь блокчейна с внешним миром (например, для получения информации о цене активов).

Основные направления DeFi:

– Лендинг и займы (Lending/Borrowing)

– Платформы, такие как Aave и Compound, позволяют пользователям предоставлять криптовалюту в займы или брать её в долг, обеспечивая залогом свои активы.

– Децентрализованные биржи (DEX)

– Примеры: Uniswap, SushiSwap. Эти платформы позволяют пользователям обменивать токены напрямую между собой без участия центрального посредника.

– Производные финансовые инструменты

– Это контракты, привязанные к стоимости других активов. Платформы, такие как Synthetix, позволяют создавать синтетические активы, отражающие стоимость акций, товаров или других криптовалют.

– Доходное фермерство (Yield Farming)

– Пользователи предоставляют ликвидность DeFi-протоколам в обмен на вознаграждение в виде токенов. Это высокодоходная, но и рискованная стратегия.

– Стейблкоины

– Децентрализованные стабильные монеты, такие как DAI, поддерживаются залогами в виде других криптовалют и поддерживают стабильную стоимость.

– Страхование

– Децентрализованные страховые платформы, такие как Nexus Mutual, позволяют пользователям страховать свои активы от рисков, связанных с DeFi-протоколами.

– Управление активами

– Сервисы, такие как Yearn Finance, автоматизируют процессы управления криптоактивами для получения максимального дохода.

Преимущества DeFi:

– Финансовая инклюзия

– Любой человек с доступом в интернет может пользоваться финансовыми услугами DeFi без строгих требований к верификации личности.

– Снижение издержек

– Отсутствие посредников снижает комиссии и делает услуги доступнее.

– Автоматизация

– Смарт-контракты минимизируют ошибки и человеческий фактор.

– Высокая доходность

– Многие пользователи привлекаются высокими процентными ставками на платформы DeFi.

– Прозрачность и безопасность

– Открытый исходный код и блокчейн делают возможным аудит любой транзакции.

Риски DeFi:

– Технические уязвимости

– Ошибки в коде смарт-контрактов могут привести к потере средств.

– Регуляторные неопределённости

– Множество стран пока не имеют чётких законов, регулирующих деятельность DeFi.

– Волатильность

– Резкие колебания цен на криптовалюты могут привести к убыткам.

– Централизация некоторых аспектов

– Несмотря на децентрализацию, некоторые протоколы и оракулы всё ещё имеют элементы централизованного управления.

– Мошенничество и скам-проекты

– Быстрый рост отрасли привлёк множество мошенников, создающих ненадёжные проекты.

Примеры популярных DeFi-платформ:

– Uniswap – Децентрализованная биржа для обмена токенов.

– Aave – Платформа для займов и кредитования.

– Compound – Протокол лендинга.

– Curve Finance – Протокол обмена стейблкоинов.

– SushiSwap – Конкурент Uniswap с дополнительными функциями.

Будущее DeFi:

DeFi продолжает активно развиваться, предлагая всё больше решений для пользователей. Разработчики сосредотачиваются на:

– Устранении технических уязвимостей.

– Интеграции с традиционными финансами.

– Повышении масштабируемости и снижении комиссий.

DeFi уже меняет традиционную финансовую индустрию, и в ближайшие годы мы можем увидеть ещё больше инноваций в этой области.

3.3 Торговая терминология

Термины, используемые в торговле криптовалютами

1. Лимитный ордер.

Лимитный ордер – это заявка на покупку или продажу криптовалюты по заранее установленной цене или лучше.

Как это работает: Вы указываете цену, по которой хотите купить или продать актив. Ордер будет выполнен только тогда, когда рынок достигнет указанной цены. Пример: Цена на Bitcoin сейчас $30,000. Вы хотите купить его по $29,500. Устанавливаете лимитный ордер на $29,500. Покупка произойдёт, когда цена снизится до этого уровня.

Для чего нужно: Чтобы торговать по выгодным ценам. Избежать покупки или продажи по невыгодным рыночным ценам.

2. Рыночный ордер

Рыночный ордер – это заявка на покупку или продажу криптовалюты по текущей рыночной цене.

Как это работает: Вы хотите сразу купить или продать актив, и биржа автоматически исполняет ваш ордер по лучшей доступной цене. Пример: Цена на Bitcoin сейчас $30,000. Вы создаёте рыночный ордер на покупку, и ордер исполняется по этой цене (или ближайшей доступной). Для чего нужно: чтобы быстро выполнить сделку, не ожидая изменения цен. Подходит для новичков, которые не хотят усложнять процесс.

3. Стоп-лосс (Stop-Loss)

Стоп-лосс – это ордер, который автоматически закрывает позицию (продаёт актив) при достижении определённого уровня цены, чтобы минимизировать убытки.

Как это работает: Вы устанавливаете цену, при которой ваш актив будет автоматически продан, если цена упадёт ниже этого уровня. Пример: Вы купили Ethereum за $2,000, но хотите ограничить убытки. Устанавливаете стоп-лосс на $1,800. Если цена падает до $1,800, ордер автоматически исполняется. Для чего нужно: чтобы защитить капитал от больших потерь. Для управления рисками, особенно на волатильных рынках.

4. Трейлинг-стоп (Trailing Stop)

Трейлинг-стоп – это динамический стоп-лосс, который «следует» за ценой актива с заданным шагом, фиксируя прибыль, если цена растёт, и ограничивая убытки, если она падает

Как это работает: Вы устанавливаете шаг (в процентах или фиксированной сумме), на который стоп-лосс следует за текущей ценой. Если цена актива растёт, уровень стоп-лосса автоматически перемещается вверх. Если цена падает, стоп-лосс срабатывает. Пример: Вы купили Bitcoin за $30,000 и установили трейлинг-стоп с шагом 5%. Если цена вырастет до $33,000, трейлинг-стоп переместится на $31,350 (на 5% ниже текущей цены).Если цена начнёт падать ниже $31,350, актив автоматически продаётся.

Для чего нужно: Чтобы зафиксировать прибыль при росте цены. Для автоматической защиты от больших потерь.