Читать книгу: «Осторожно, вас хотят обмануть: как избавить рынок стройматериалов от мошенников?», страница 5

Выводы

Таким образом, на основании проведенного теоретического исследования выявлено наличие следующих мошеннических схем, применяемых на рынке отделочных и строительных материалов:

1) мошенничество, связанное с участием в тендерах («липовые» тендеры и закупки);

2) переделка документации, в т. ч. лицензий на производство, сертификатов, товарно-транспортных накладных, платежных поручений);

3) мошеннические действия, связанные с невысоким качеством поставляемых строительных и отделочных материалов;

4) мошеннические действия, связанные с отсутствием поставок строительных и отделочных материалов после внесения за них предоплаты.

2.3. Исследование характеристики потерпевших от мошенничеств на рынке строительных товаров, выявление и систематизация групп населения (возраст, социальный статус и пр.), которые чаще всего становятся потерпевшими от таких преступлений

Согласно положениям, прописанным в ст. 42 УПК РФ [80], а также учитывая Постановление Пленума ВС РФ № 17 от 29.06.2010 [55], потерпевшим считается человек (физическое лицо), которому был причинен материальный или нематериальный вред в результате уголовного преступления. Потерпевшим может выступать гражданин РФ, лицо без гражданства или иностранный гражданин. Также стоит отметить, что потерпевшими бывают не только физические, но и юридические лица, имущество или деловая репутация которых пострадали от действий преступника. В связи с необходимостью защиты нарушенных прав и интересов законодатель наделил потерпевшего широким кругом прав в ходе предварительного следствия и разбирательства в суде. Основные права потерпевших: знать об обвинении, предъявленном обвиняемому; заявлять отводы и ходатайства; представлять доказательства; давать показания; ознакомиться с материалами по делу; иметь представителя. Помимо прав потерпевший наделен и определенными обязанностями: давать правдивые показания; явиться в суд или органы следствия по вызову уполномоченного лица; явиться на прохождение освидетельствования; не разглашать информацию, ставшую известной в ходе участия в предварительном расследовании и др.

Пленум Верховного Суда РФ, отвечая на вопросы, поступающие от судебных инстанций, руководствуясь конституционными нормами и положениями федерального законодательства (ст. 126 Конституции РФ, ст. 2 и 5 закона № 3-ФКЗ от 05.02.2014), разъяснил в своем Постановлении № 48 от 30.11.2017 [57], что способами хищения чужого имущества и обретения права на него выступают обман и злоупотребление доверием. Находясь под влиянием заблуждения, собственник имущества передает данное имущество либо права на него другому человеку, либо не препятствует другому лицу в изъятии такого имущества.

Мошенничеству в области реализации строительных и отделочных материалов характерны открытые действия мошенников. Это значит, что окружающие не понимают противоправности действий мошенника. При этом волеизъявление потерпевшего и виновного внешне может совпадать. Мошеннические сделки вполне могут иметь вид обычного договора (договор купли-продажи, договор поставки).

Эта особенность поведения потерпевших должна обязательно учитываться при реализации мер по снижению виктимизации и усилению защиты потерпевших.

Мошенничество в сфере продаж строительных и отделочных материалов может выражаться в осознанном сообщении (представлении) заведомо ложных сведений либо в преднамеренном умолчании о реальных фактах. Мошеннические действия в исследуемой области могут выражаться в совершении преднамеренных действий по введению потерпевших в заблуждение (отсутствие поставки товара, обман при проведении расчетов, имитация расчетов и т. д.).

Ложные сведения, сообщаемые аферистом, могут относиться к любым обстоятельствам (например, к цене и качеству строительных материалов; юридическим событиям и фактам; личности, полномочиям обвиняемого и т. д.).

Мошенники часто злоупотребляют доверием своих жертв. Для этого они могут какое-то время общаться с жертвой, притворяться надежными и даже предлагать свою помощь в каких-либо делах. Своей цели мошенники достигают путем использования дружеских отношений с потерпевшим (например, уговорив его передать товар другому лицу или перевести денежные средства на реквизиты аферистов). Мошенников и жертв часто связывают дружеские или рабочие отношения. Многие потерпевшие признают, что доверяли мошенникам настолько, что не ожидали от них подвоха, поэтому согласились на их предложение.

Далее будут рассмотрены результаты анализа судебной практики в контексте необходимости исследования типичной личности жертвы мошенничества в области реализации строительных и отделочных материалов для выявления критериев для их классификации.

В качестве одного из наиболее показательных критериев выступает форма доверительных отношений.

В табл. 2.6 показано процентное соотношение распределения случаев из правоприменительной практики за исследуемый период (с 2015 г. по первое полугодие 2020 г.) с учетом степени доверительных отношений между мошенником и потерпевшим.

По результатам обзора отечественной судебной практики сделаем некоторые выводы.

Таблица 2.6. Степень доверительных отношений между жертвой и преступником

Источник: составлено автором на основании анализа судебной практики за период 2015 – 1 полугодие 2020 гг.

Так, исходя из вышесказанного, жертвы, как правило, с доверием относились к мошенникам. После анализа материалов дел было выявлено, что до момента преступления большинство жертв были знакомы с мошенниками и состояли с ними в различных отношениях (чаще – служебных). Более половины потерпевших знали мошенников и хорошо относились к ним, не ожидая подвоха (59 %). Знакомство и хорошие отношения с мошенниками отразились на критичности жертв. Доверяя преступникам, будущие потерпевшие не проверяли документы и товар, на веру воспринимая все, что говорили аферисты. Некоторые жертвы по незнанию даже содействовали преступникам, облегчая им их «работу».

На рынке строительных материалов распространены ситуации, когда один из участников договора изначально не собирается исполнять свои обязанности. Например, вступая в договорные отношения с покупателем, продавец стремится только к получению предоплаты за товар, а свою часть обязательств (поставку строительных и отделочных материалов) исполнять не планирует. В таком случае цель мошенника (лица, которое изначально не намеревалось исполнять свои обязательства) одна – получение денег за строительные или отделочные материалы.

При анализе личности и личностных особенностей потерпевшего от мошеннических действий необходимо учитывать следующие основополагающие признаки.

1. Первая категория – признаки социально-демографического характера. В эту категорию входят: образование, социальное и семейное положение, пол, возраст. По указанным признакам можно судить относительно объективных обстоятельств, необходимых для анализа виктимного поведения. Рассматриваемые признаки позволяют выявлять категории потенциальных жертв мошенничества, т. е. социально незащищенных граждан. Именно эти лица чаще всего страдают от мошенничества. Анализ уголовных дел, находящихся в открытом доступе, с участием лиц указанной категории, показал, что большинство жертв мошенников имеют следующий уровень образования: среднее техническое; среднее специальное; неполное среднее; среднее. Если сравнивать уровень образования жертв мошенников с уровнем образования непосредственно самих мошенников, то следует отметить, что последние имеют более высокий уровень образования. Многие жертвы, потерпевшие от так называемых «социальных» мошенников, – это престарелые городские жители. Возможно, это связано с тем, что жители городов имеют более оперативный доступ к банкоматам, терминалам и иным электронным средствам переводов денежных средств.

2. Вторая категория – психологические и нравственные свойства личности (ее психологическое состояние и интересы). Указанные признаки дают сотрудникам следственных органов возможность понять, почему человек стал жертвой мошенника. Аферисты достаточно ловко пользуются эмоциональной неустойчивостью и иными возрастными особенностями престарелых людей (глухота, плохое зрение, нарушения памяти).

3. Третья категория – психологические и социальные данные. Этой группой охватываются такие признаки: отношение потерпевшего к мошеннику, неуверенность в себе жертвы и др. Такая информация позволяют прогнозировать вероятные последствия различных действий. По поводу жертв, относящихся к категории социально незащищенных граждан, подчеркнем, что престарелые и несовершеннолетние чаще всего становятся потерпевшими от мошенничества, поскольку отличаются повышенным уровнем доверчивости и наивностью.

Корректное понимание и правильная оценка личности жертвы требуют обязательного учета методики исследования личности потерпевшего, факторов, влияющих на поведение жертвы, а также факторов, характеризующих состояния или свойства личности жертвы перед совершением мошеннических действий.

Так, например, методика исследования личности пострадавшего от мошеннических действий в сфере реализации отделочных и строительных материалов условно может быть разделена на такие категории:

• статическая сфера, охватывающая половозрастные характеристики, черты характера, психологические индивидуальные особенности личности, национальность, образование, дееспособность и правоспособность, семейное положение, род занятий, физическое состояние (нахождение в состоянии наркотического или алкогольного опьянения; состояние здоровья);

• динамическая сфера, охватывающая связь с мошенником, а также поведение жертвы до совершения преступления, в момент мошеннических действий и после.

Существует еще один вариант классификации жертв мошенничества:

• жертвы, которые занимают активную позицию до достижения ими своей цели;

• жертвы, занимающие пассивную позицию;

• жертвы, частично меняющие свою позицию при рассмотрении дела под влиянием объективных и субъективных факторов.

В связи с тем, что мошенничество отличается от других видов уголовных преступлений тем, что при совершении мошеннических действий создается видимость добровольной передачи денег жертвой аферисту, то потерпевший не в каждом случае понимает, что в отношении него было совершено именно мошенническое действие. Это объясняет поведение жертв, которые занимают пассивную позицию.

Поведение жертв мошенничества всегда зависит от личностных качеств. Известно, что жертвами мошенничества чаще становятся доверчивые люди с недостаточно развитым критическим мышлением. Достаточно много среди жертв мошенников лиц, находившихся в момент преступления в неадекватном состоянии. И речь не всегда об алкогольном или ином опьянении (например, человек может находиться в предобморочном состоянии и согласиться со всеми доводами мошенника, подписав представленные документы).

Положительными и нейтральными качествами жертв мошенничества в сфере реализации строительных и отделочных материалов являются: простодушие, гуманность, внушаемость, наивность, доверчивость.

Отрицательные качества личности жертв, пострадавших от мошеннических действий, включают: жадность, алчность, корыстолюбие. Именно на эти качества делают расчет мошенники. Аферист, предлагая потенциальным жертвам некачественную строительную продукцию по низким ценам, использует психологические знания и приемы, без особого труда вводя своих жертв в заблуждение. Проще всего мошенникам обвести вокруг пальца пенсионеров и инвалидов. Потенциальные жертвы, выслушав продавца-афериста, считая, что сэкономит значительную сумму, приобретает абсолютно ненужную продукцию по невыгодной цене, превышающей реальную стоимость.

Проведенное исследование показало, что жертвам мошенничества в сфере реализации отделочных и строительных материалов, свойственные определенные черты, такие как жадность и невнимательность. Желая получить качественный товар подешевле (по «красной» цене), человек не замечает, что становится жертвой мошенничества. Еще одно качество, повышающее риск стать жертвой мошенничества, – это безграмотность. Человека, который не разбирается в нюансах строительных материалов и не осведомлен о ситуации на строительном рынке, гораздо проще ввести в заблуждение. Также часто жертвами мошенников становятся неуверенные в себе люди, которые стесняются или боятся переспросить непонятные моменты или обратиться к специалистам за помощью.

К числу факторов, которые характеризуют состояние или свойства личности жертвы в течение периода до совершения преступления, отнесены: переутомление, самонадеянность, неопытность, личностные особенности темперамента человека.

Наряду с этим, основными факторами, оказывающими влияние на поведение потерпевших, являются: индивидуальные личностные особенности (активное поведение, обморочное состояние), воздействие внешней среды при преступном нападении либо ином воздействии.

Таким образом, по итогам проведенного исследования определено, что наибольшее число мошеннических действий в сфере поставок строительных материалов совершается в отношении жертв таких возрастных категорий: до 30-ти лет (37 %); 30-40 лет (39 %); от 50-ти лет – 24 %.

В табл. 2.7 показано распределение жертв мошенничества по половому признаку.

Таблица 2.7. Распределение потерпевших от мошенничества в сфере поставки строительных материалов по половому признаку

Источник: составлено автором на основании анализа судебной практики за период 2015 – 1 полугодие 2020 гг.

На протяжении всего исследуемого периода времени среди потерпевших от мошеннических действий в сфере реализации строительных и отделочных материалов мужчин – 69 %, женщин – 31 %. Сложившаяся к настоящему времени практика позволяет сделать вывод о том, что мужчинам свойственна большая степень виктимности, так как в рассматриваемом виде бизнеса задействовано гораздо больше мужчин. Сказанное подтверждается, помимо прочего, при исследовании личности и личностных особенностей лиц, пострадавших от мошенничества.

Примерно в 72 % случаев потерпевшие состояли в браке (табл. 2.8). Данное положение обусловливается психологическими характеристиками личности, мнимой убежденностью в правоте собственных действий и т. д.

Таблица 2.8. Распределение потерпевших от мошенничества в сфере поставок стройматериалов по семейному положению

Источник: составлено автором на основании анализа судебной практики за период 2015 – 1 полугодие 2020 гг.

Одна из наиболее важных характеристик личности жертвы мошенничества в сфере реализации строительных и отделочных материалов – уровень образования. В табл. 2.9 приведено распределение жертв мошенничества по уровню образования.

В табл. 2.10 представлено распределение жертв, пострадавших от мошеннических действий в сфере реализации строительных и отделочных материалов по социальному положению.

Обратим внимание, что в 53 % случаев у потерпевших до момента совершения мошеннических действий в сфере реализации строительных и отделочных материалов наблюдалась склонность заключать сделки на подозрительных условиях. Такие лица подписывали договоры купли-продажи и поставки (в т. ч., при помощи электронных средств), передавали денежные средства, чрезмерно доверяя малознакомым людям.

Таблица 2.9. Распределение потерпевших от мошенничества в сфере реализации строительных материалов по уровню образования

Источник: составлено автором на основании анализа судебной практики за период 2015 – 1 полугодие 2020 гг.

Таблица 2.10. Распределение потерпевших от мошенничества в сфере реализации строительных материалов по социальному положению

Источник: составлено автором на основании анализа судебной практики за период 2015 – 1 полугодие 2020 гг.

Мошенники, совершающие уголовно-наказуемые преступления в сфере реализации строительных и отделочных материалов, нередко пользуются тем, что жертвам недостает познаний в этой сфере. Как правило, потенциальные жертвы доверяют людям, обещающим достижение желаемых результатов и помощь в удовлетворении «потребностей» как можно быстрее. В этой связи, аферисты часто пользуются доверчивостью жертв.

Можно сделать вывод, что эмоциональный настрой жертв способен значительно упростить работу мошенников и облегчить совершение преступления, ограничивая критические способности жертв до такой степени, что человек попадается на самые примитивнейшие подходы. Обратим внимание, что при определенных состояниях психики и жизненных обстоятельствах отдельные жертвы мошенников в сфере реализации строительных и отделочных материалов не могут противостоять влиянию мошенников. В завершение следует отметить, что мошенничество в исследуемой сфере характеризуется деятельностной активностью двух участников. Помимо введения в заблуждение и обмана, мошенник преследует еще одну цель – получение личной выгоды от совершаемых действий. Поэтому вышеприведенное высказывание относится не только к мошенникам, но и к потерпевшим.

Выводы

Таким образом, классификация жертв, в отношении которых совершены мошеннические действия в сфере реализации строительных и отделочных материалов, является возможной по следующим основным критериям.

1. Наличие взаимосвязи с мошенником (чрезмерная доверчивость при отсутствии специальных познаний в строительной области).

2. Поведение жертвы до мошенничества, во время совершения мошеннических действий и после (жертва сознает или не сознает факт совершенного преступления, создавая благоприятные условия для мошеннических действий посредством невнимательности при подписании документов).

3. Возраст, пол, другие личностные характеристики жертвы.

Анализ личности и личностных особенностей жертв мошенничества в сфере реализации строительных и отделочных материалов подтверждает авторскую позицию в отношении необходимости разработки специальной платформы – маркетплейса строительных и отделочных товаров, включающего превентивные правовые механизмы защиты участников сделки по поставке строительных и отделочных материалов – в связи с большим процентом жертв, демонстрирующих некритичность и излишнюю доверчивость. Участие маркетплейса в подобных сделках может поспособствовать снижению процента таких жертв.

2.4. Исследование характеристики лиц, совершивших мошенничество на рынке строительных товаров

Малый бизнес во все времена играл важную роль в экономике. Еще на заре экономических реформ в нашей стране сформировалось общепринятое мнение о спасительной роли малого бизнеса. До сих пор многие отечественные экономисты уверены, что именно малый бизнес должен выступать основой национальной экономики. С одной стороны, «лицо» государства формируют крупные корпоративные структуры, а мощная экономическая сила крупного капитала в значительной степени определяет уровень производственного, технического и научного потенциала страны. С другой стороны, малый бизнес – подлинная основа жизни стран с рыночной экономикой, так как именно этот сектор характеризуется наибольшей гибкостью, динамичностью и массовостью. Именно в секторе малого бизнеса создается и функционирует основная часть национальных ресурсов, являющихся питательной средой для крупных предприятий.

Развитие сектора малого бизнеса приводит к ускорению экономического роста государства, его хозяйственному процветанию, способствует росту ВВП, снижает уровень безработицы и нейтрализует другие негативные явления. В течение многих лет развитие сектора среднего и малого бизнеса является одним из приоритетных направлений государственной политики.

Важность и высокая роль сектора среднего и малого бизнеса делают эту сферу привлекательной для мошенников и преступников. Существует немало факторов, которые повышают уязвимость субъектов среднего и малого бизнеса, снижая защитные барьеры от преступных посягательств. К ним относятся:

• отсутствие бумажной волокиты;

• упрощенная форма взаимодействия между контрагентами;

• отсутствие в штате квалифицированных юристов, бухгалтеров, сотрудников службы безопасности;

• игнорирование проверки потенциальных контрагентов на предмет надежности.

В настоящее время в условиях повсеместного распространения цифровых и информационно-коммуникационных технологий возникают новые, более изощренные виды мошенничества. Так, в последние годы увеличивается количество случаев мошенничества, сопряженного с намеренным невыполнением обязательств, вытекающих из договора. При этом до суда доходит лишь небольшой процент дел. Так, в 2016 г. по ст. 159-159.6 УК РФ было возбуждено 187 077 дел в отношении субъектов предпринимательской деятельности. А до суда было доведено только 16,3 % (29 021 дело). Я.П. Скоробогатько в своем исследовании, посвященному данной проблематике, главной причиной этому называет недостаточную разработанность правового регулирования. Для того, чтобы исправить ситуацию, необходимо пересмотреть положения, связанные с формами бизнес-деятельности; отношениями собственности и их влиянии на совершение преступлений [77]. Также необходимо разработать эффективную методику выявления и расследования мошенничества в сфере бизнеса. По нашему мнению, для продуктивного расследования преступлений следователь должен умело использовать достижения науки криминалистики [12].

Разрабатывая решения и способы противодействия мошенническим преступлениям на рынке строительных материалов, необходимо принимать во внимание весь комплекс элементов криминалистической характеристики. Это обеспечит соответствие методики стадии развития преступления, данный момент обладает особым значением, поскольку методы и способы совершения преступных посягательств постоянно совершенствуются.

Криминалистическая характеристика расследуемых преступлений включает информацию о цели преступления; о месте, условиях и обстановке преступления; о предмете посягательства; о следовой информации; о посткриминальном поведении преступника [65]. В специальной литературе выделяются и такие элементы структуры криминалистической характеристики, как личность преступника, личность потерпевшего, последствия содеянного.

Важнейший компонент криминалистической характеристики – личность и личностные свойства преступника. Под личностью преступника понимают комплекс свойств и характеристик человека, информация о которых отражена во внешней среде, и которые могут оказать серьезное воздействие на противодействие преступности. Имеются в виду психические (психопатологические, психологические), социальные (профессиональные, семейно-бытовые, общегражданские, антиобщественные) и биологические (функциональные, биохимические, анатомические, антропологические) свойства и характеристики [23]. Изучением личности преступника занимаются многие науки, включая криминалистику [1]. При комплексном и всестороннем изучении личности преступника достигается понимание многих аспектов, необходимых для расследования. Таким образом, изучение личности преступника обладает в деятельности правоохранителей прикладным значением [79].

На рынке строительных и отделочных материалов мошеннические преступления совершаются при заключении договора (контракта) на поставку строительного или отделочного материала. Это упрощает расследование, так как личность мошенника известна – он является стороной контракта.

Особое внимание хочется обратить на правовой статус мошенника. Субъектом преступления в рассматриваемой сфере может выступать или предприниматель, или собственник, или руководитель организации. То есть речь идет о лице, занимающем определенное должностное положение в компании и осуществляющем определенные управленческие и распорядительные функции.

Верховный Суд РФ в своем Постановлении № 48 от 15.11.2016 указал перечень требований, предъявляемых к субъектам преступления. Так, преступление будет считаться совершенным в предпринимательской сфере, если оно совершено одним из таких субъектов:

• физическим лицом, зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя;

• членом органа правления юридического лица.

При этом преступление должно быть совершено указанными субъектами в связи с осуществлением предпринимательской деятельности [54].

Определение личностных характеристик субъекта преступления требует детального и комплексного изучения физиологических и психических свойств, поведения и социальных характеристик. Это позволит понять мотивы преступника и причины, по которым он совершил преступление. А.В. Варданян выделяет следующие признаки: семейное и социальное положение; возраст; состояние здоровья; образование; вид профессиональной деятельности; наличие судимости в прошлом. Наличие этой информации позволит установить обстоятельства содеянного, а также спрогнозировать возможность совершения новых преступлений [6].

В качестве содержательных элементов личности преступника выступают: культурный, социальный, психолого-психиатрический и биологический элементы. При рассмотрении в ходе анализа преступников характеристики по возрасту и половой принадлежности выявлено, что количество женщин-преступниц меньше, чем мужчин (соответственно 26,6 и 73,4 %). Наибольшая доля преступников (49,3 %) – лица в возрасте от 30-ти до 49 лет. Затем идет возрастная категория 25-29 лет (20,9 %). Меньше преступников в возрастной категории 18-24 года (18,3 %).

Для того чтобы заниматься предпринимательством в области строительства, необходимо иметь определенные знания и навыки. Соответственно, уровень образования у лиц, совершающих мошеннические преступления на рынке строительства, выше, чем у мошенников в других сферах. Проведенное исследование показало, что среди всех мошенников в этой сфере высшее образование (в т. ч. экономическое) имеет 31,5 % лиц.

Очень часто преступники, совершившие мошенничество в строительной сфере, не имели судимости в прошлом. Они могут быть вполне благополучными, иметь высокий социальный статус и хорошо характеризоваться в быту.

Целесообразно затронуть мотивы поведения преступников и причины, толкающие их на совершение преступления. Понимание мотивов позволит понять, по какой причине мошенником совершены те или иные деяния; выявить, какие потребности стремился удовлетворить преступник; организовать тактику производства следственных действий; отграничить этот состав от смежных составов [3].

Основными побудительными мотивами при совершении мошеннических действий в сфере строительства выступают [27]:

• нет альтернативны незаконной деятельности (21 % случаев);

• нет желания содержать чиновников-коррупционеров (22 % случаев);

• желание обеспечить финансовое благополучие своей семье (36 % случаев);

• нет возможности оплатить сборы и налоги законными способами (38 % случаев);

• стремление всеми силами выжить в конкурентной борьбе на рынке (41 % случаев).

Но самый главный мотив – жажда накопительства и обогащения. В стремлении получить как можно больше прибыли при минимальных вложениях предприниматели часто идут на мошенничество. И такая ситуация имеет место во всех сферах, не только на строительном рынке.

Анализируя мотивы мошенников, можно выделить такой мотив, как безнаказанность субъектов преступлений. По сути, многие мошенники остаются безнаказанными и это делает мошеннические преступления привлекательными. Преступник может замаскировать мошеннические действия под гражданско-правовую сделку. В таком случае все, что может сделать потерпевший – обратиться в арбитражную инстанцию и потребовать взыскания суммы долга. К тому же, ответчиком по таким делам выступает компания, а не сам мошенник, что также позволяет ему избежать ответственности.

Нельзя не отметить хорошо развитые коммуникативные навыки мошенников, позволяющие им располагать к себе потенциальных контрагентов, завоевывать их доверие и склонять к заключению договоров.