The Book of BITMAN, Крипта от А до Я

*Телеграмм канал «BITMAN» – t.me/BITMAN_tgc

Введение

За последние 10 лет криптовалюты все больше стали проникать в нашу жизнь. Многие слышали о удивительных историях успеха, как молодые ребята добывали Биткоин на домашнем компьютере c 2009 года и сейчас богаче, чем некоторые бизнесмены и предприниматели, которые потратили годы для достижения таких результатов.

Так же успех сферы критовалют основывается на больших рисках, есть шанс за считанные секунды разбогатеть или остаться ни с чем.

Нас же не интересует сиюминутный успех, мы с вами собрались, чтобы попытаться подробно разобраться в теме криптовалюты, изучить различные ее направления, определить плюсы и минусы инвестирования или трейдинга и, конечно же, обсудить риски.

Это книга – настольный учебник, а не развлекательное чтиво, поэтому если ты действительно хочешь вникнуть в тему – запасайся терпением и временем, текста будет много!

ГЛАВА 1

.

История создания БИТКОИНА

Концепция электронных денег была предложена в 1982 ученым-информатиком Дэвидом Чаумом. Задаваясь вопросом конфиденциальности в цифровой среде им была опубликована статья «Слепые подписи и не отслеживаемые платежи», где описывался криптографический подход, позволяющий создать автономную платежную систему без контроля третьей стороны.

Что такое криптография?

КРИПТОГРАФИЯ – наука о конфиденциальности и сокрытии информации.

В наше время криптография использует различные математические вычисления для шифрования и расшифровки данных, а также для сохранности, целостности и подлинности данных.

Рождение Биткоина

За два десятилетия до рождения первой известной всем криптовалюты, успели появиться и уйти в забвение несколько похожих проектов, идеи и задачи которых сейчас совмещает в себе Биткоин (BTC).

В августе 2008 года было зарегистрировано доменное имя bitcoin.org, а 2 месяца спустя несколько сотен энтузиастов и специалистов по криптографии, включенных в закрытый список e-mail рассылки получили письмо, подписанное неким Сатоши Накамото (Satoshi Nakamoto).

В нём он сообщил, что работает над созданием новой электронной системы денежных расчетов, в которой операции производятся непосредственно между участниками без привлечения третьей доверенной стороны. В письме была ссылка на документ под названием:

«Биткоин: одноранговая система электронных денег»

(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System) – так же его называют

«Белой бумагой».

3 января 2009 года были сгенерированы первые 50 Биткойнов. Самая первая успешная транзакция по переводу BTC произошла 12 января 2009 года – Сатоши Накамото отправил Хэлу Финни 10 Биткойнов, которые дошли успешно. Механизм активного развития был запущен.

В 2011 году Сатоши Накамото послал последнее сообщение одному из разработчиков Биткоина, где сообщил, что ему не следует переживать за будущее BTC, он может заняться новыми проектами.

С тех времен больше никто не общался с Сатоши Накамото, он исчез. Возможно Биткоин был создан группой лиц, а не одним человеком. Сейчас много различных предположений, а точная информация никому неизвестна. Кто-то считает, что Илон Макс – Сатоши, а кто-то вообще выдает себя за него. Как бы то ни было личность создателя первой криптовалюты не раскрыта до сих пор. Это придаёт криптовалюте ещё большее таинство и интерес среди инвесторов.

Документ – «Биткоин: одноранговая система электронных денег» или «Белая бумага».

Белая бумага (англ. white paper) – официальный документ, информирующий читателя о новой технологии, методологии, запускаемом продукте или сервисе. White paper приобрела большую популярность при проведении ICO криптовалютных проектов.

Что такое Биткоин?

БИТКОИН – это одноранговая денежная система с одноименной внутренней валютой – Биткоинами (BTC), который является цифровой формой денег. Эта система позволяет совершать электронные транзакции между участниками напрямую, минуя любые финансовые институты, в лице которых выступают государства и банки.

Сами по себе BTC существуют в виде информации записей в распределенном реестре данных – БЛОКЧЕЙНЕ. В котором в общедоступном открытом (незашифрованном) виде хранятся все данные о транзакциях, с указанием Биткоин – адресов, отправителей/получателей, но без информации о реальных владельцах адресов. Благодаря продуманной технологии, Биткоин нельзя подделать или «напечатать» дополнительно, ведь тогда придётся переписать весь реестр данных.

АДРЕС КОШЕЛЬКА – комбинация букв и цифр, которые используются для отправки и получения Биткоина.

АДРЕС МОЖЕТ БЫТЬ В ОТКРЫТОМ ДОСТУПЕ. Вы можете поделиться им, чтобы вам отправляли BTC даже без вашего участия. Вы также можете проверять всю активность адреса и состояние ваших транзакций. Для этого введите адрес кошелька:

www.blockchain.com

Как работает Биткоин?

Когда вы создаете транзакцию для отправки BTC другому пользователю, это не похоже на отправку фиатных денег через приложение банка. Это выглядит скорее, как запись о транзакции на листе бумаги, где вы сообщаете что передаете некоторое количество BTC на другой адрес.

Этот «лист бумаги» представляет собой особый вид базы данных, который доступен желающим для ознакомления, и его название – БЛОКЧЕЙН.

Все участники сети имеют копию такой «бумаги», которая хранится на их устройствах, а также они постоянно контактируют друг с другом для синхронизации новой информации. Когда пользователь совершает платеж, так он транслирует его напрямую в ОДНОРАНГВУЮ СЕТЬ (от англ. peer-to-peer network), чтобы добавить новую информацию.

Блокчейн BTC использует специальный механизм, под названием МАЙНИНГ. Именно благодаря этому процессу новые данные о транзакциях фиксируются в виде записей в блокчейне. Визуализацию текущих транзакций можно посмотреть здесь: txstreet.com

Что такое блокчейн?

БЛОКЧЕЙН – децентрализованная, взаимосвязанная цепочка блоков, в которые записываются все проходящие транзакции в сети.

Сам Накамото ни разу не использовал этот термин в «Белой бумаге» Биткоина. Но слова цепочка (chain) и блок (block) присутствуют.

Впервые словосочетание «block chain» употребил в электронном письме Хэл Фини в 2009 году. Как два слова превратились в одно – неясно, но уже в 2016 году термин блокчейн использовали практически все.

Зачем нужен блокчейн?

Сегодня все мы используем Всемирную паутину – Интернет. Могучая платформа закрывающая кучу наших потребностей. Однако, когда речь заходит о передаче ценностей (денег), мы вынуждены использовать услуги классических централизованных финансовых учреждений, к примеру банков.

Современные способы оплаты и платежные системы также требуют от пользователя привязку банковских счетов и кредитных карт. В это же время технология блокчейн дает нам возможность устранить "посредников". Она ведет учет транзакций, устанавливает личности сторон и заключает контракты. Традиционно за эти операции отвечали финансовые учреждения.

Стоит отметить, что сравнивать Биткоин с электронными деньгами, подобными тем, что лежат на наших пластиковых картах не совсем верно. Биткоин как фиат^1∙, такой же как рубль, доллар или евро, выполняет функции привычной нам валюты. Им можно расплатиться за товар или услугу. Однако простая операция с Биткоином будет отличаться от обычного перевода денег.

Давайте представим, что мы говорим о рублях. У национальной валюты России есть один эмитент – Центральный Банк России. Он определяет количество валюты в обращение и решает ее стоимость. В случае с Биткоином, такого органа управления нет, но криптовалюта продолжает работать благодаря принципу децентрализации.

Преимущества платежной системы Биткоина перед традиционной банковской системы

ДЕЦЕНТРАЛИЗАЦИЯ позволяет всем цепочкам блоков, находиться по всему миру дублируя записи в реестре блокчейна.

Мы уже обсуждали, что у каждого участника сети есть копия книги всех транзакций, своего рода аналог Бухгалтерского учета, которая позволяет обеспечивать независимость работы сети, даже если отключат большую часть компьютеров.

Тысячи компьютеров по всему миру являются основой управления финансовой системы BTC. Вы можете самостоятельно принять участие в экосистеме и побороться за вознаграждение. Для этого необходимо установить программный код на свой компьютер.

Ваше участие в экосистеме – это майнинг. BTC появляются в результате работы алгоритма, который позволяет добывать – майнить криптовалюту в ходе процесса, похожего на лотерею. Система устроена таким образом, что примерно до 2140 года должен быть добыт 21 миллион монет. Это фиксированное количество, которое изменить или выпустить больше невозможно.

Что такое майнинг?

МАЙНИНГ — добыча криптовалюты путем решения задач и с использованием вычислительных мощностей компьютеров.

Работа майнеров заключается в проверке данных сети и генерировании информации в блоки согласно алгоритму. Взамен майнеры получают компенсацию в виде небольшой суммы от транзакций криптовалюты.

Суть майнинга заключается в предложении вашей вычислительной мощности сети в обмен на некоторую криптовалюту. Сейчас для добычи BTC не хватит мощности стационарного компьютера, майнеры собирают фермы на тысячи устройств, приспособленных только на майнинг определенной криптовалюты, именно поэтому конкурировать с ними практически невозможно.

Что такое халвинг?

ХАЛВИНГ — это уменьшение количества Биткоинов для награды майнеров вдвое, через периоды времени заложенные в алгоритме. Сначала было 50BTC, потом 25, далее 12,5 и на данный момент награда за блок составляет 6,25 BTC. Правительства постоянно увеличивают денежную массу, последний пример политика ФРС (Федеральная Резервная Система) США до и после коронавируса. Печатая новые ничем не обеспеченные доллары и вливая их в экономику, они повышают инфляцию, а алгоритм BTC работает противоположным образом, предотвращая ее. Посмотреть сколько осталось времени до следующего халвинга можно здесь:

www.bitcoinblockhalf.com

ГЛАВА 2

.

Криптовалюты, альткоины, токены

Бартерная система существовала в мире уже очень давно. Тот, кто хотел обменять свои товары на другие должен был найти человека готового обменяться. Например, представьте себе фермера, который хочет обменять пшеницу на рыбу. Ему нужно найти рыбака, который ищет пшеницу, чтобы иметь возможность торговать.

Фиатные деньги решили эту проблему, создав средство сбережения. Криптовалюта делает с фиатными деньгами то же, что фиатные деньги сделали с бартерной системой. Она создает альтернативное средство сбережения, которое и позволяет пользователям платить не только за товары, но и за другие валюты.

Что такое криптовалюта?

КРИПТОВАЛЮТА — это цифровая форма денежных средств, которая позволяет людям передавать ценности или обмениваться ими в цифровой среде, созданная с применением криптографии. Первой криптовалютой является BTC. Остальные валюты на рынке называются:

АЛЬТКОИНЫ (АЛЬТЫ) — Альтернативный коин. Многие криптовалюты были скопированы с Биткоина, целиком или частично, где-то были внесены дополнения и новые идеи. Это стало возможным, потому что программный код BTC открыт для всех желающих это не секрет.

Вы должны понимать. Что для всей криптоиндустрии Биткоин является отправной точкой и главным локомотивом, весь рынок реагирует на движение главной криптовалюты, поэтому всегда уделяйте внимание первой криптовалюте прежде чем совершать какие-либо торговый операции.

Что такое токен?

ТОКЕН — это единица учета активов в различных IТ-проектах, аналог акций на фондовой бирже. Стоит уточнить разницу между коином и токеном.

КОИН (с англ. яз coin – монета) – криптовалюта, которая обладает собственным блокчейном, созданная с нуля или скопированная с другого блокчейна. Проще говоря коины это внутренняя валюта в платежных системах, которые применяются для взаиморасчетов и оплаты внутренних комиссий. Пример: BTC, ETH, BCH, XMR

ТОКЕНЫ — это акции, которые выпускаются для привлечения нового финансирования в IT-стартапы в рамках процедуры ICO (первичное предложение определенного количества новой криптовалюты ради привлечения инвестиций), кредитования и монетизации дополнительных сервисов для участников IТ-проекта.

Пример: TWT, BNB, UNI

Мы будем встречать много интерпретаций ICO, просто помните, что основная задача этого мероприятия – получить ваши деньги и никак не гарантия заработка. Более подробно мы разберем виды ранних продаж в дальнейших главах.

Виды крипто токенов

Биржевые токены

Одним из способов обойти конкурентов для криптотовалютной платформы или биржи, является поддержка разнообразных валютных пар и типов торговли, например, OTC (внебиржевая торговля), маржинальной или фьючерсной торговли, так же предоставление различных способов доходности за хранение криптовалют и конечно же, поддержка собственных биржевых токенов.

Такие токены являются добавочной стоимостью, поскольку пользователи могут использовать их для оплаты комиссии, покупки и продажи других криптовалют или осуществления определенных операций, таких как голосование сообщества за новые листинги монет.

Возможно, самым известным и наиболее ликвидным из всех биржевых токенов является токен BNB для биржи Binance. Тем не менее, есть и другие, такие как Huobi Token (HT), KuCoin (KCS) и т.п.

Ликвидность важна для всех торговых активов. Низкий уровень ликвидности означает, что рыночная волатильность (степень колебания стоимости) порождает скачки цен на криптовалюту.

Для криптовалют ЛИКВИДНОСТЬ — это способность монеты или коина легко конвертироваться в наличные или другие монеты.

Токены DeFi

DeFi был трендом лета 2021.

Открою для вас тайну, как бы не хотелось верить в свободу и независимость, криптосфера все еще очень централизована. Пример который знают все – Binance. Биржа принадлежит группе людей, что противоречит видению Сатоши – децентрализации.

В свою очередь DEFI – децентрализованные финансы, определяет задачу держаться подальше от традиционных криптоплатформ, где CEFI – централизованные финансы. Проекты DeFi нацелены на то, чтобы позволить пользователям брать и кредитовать в границах одноранговой сети, использовать кредиты, «фармить» токены. Сфера DEFI позволяет вам самостоятельно распоряжаться своими активами без участия третьей стороны.

Фармингом называют практически любые способы заработка на DeFi-протоколах, благодаря которым вы зарабатываете токены. Сюда можно отнести следующие направления:

•инвестиции в пулы ликвидности;

•предоставление кредитов и получение займов;

•покупка и удержание определенных монет.

Эти «нафармленные» токены или токены, произведенные поверх этих платформ, являются токенами DeFi. Такие платформы помимо своих предлагают большой выбор и других проектов для торговли.

Токены Web3

Токены web3 создают новый интернет-стандарт.

Web 3.0 — это грядущее третье поколение Интернета, в котором веб-сайты и приложения смогут обрабатывать информацию почти как человек, с помощью таких технологий, как машинное обучение (ML), большие данные (BD), технологии децентрализованного реестра (DLT) и др.

Изобретатель Всемирной паутины Тим Бернерс-Ли называл интернет третьего поколения паутиной, где фокус технологии будет сосредоточен на создании более автономного, интеллектуального и открытого Интернета.

Представить Web 3.0 можно еще так: данные будут связаны между собой децентрализованным образом, что станет огромным шагом вперед по сравнению с нашим нынешним поколением Интернета (Web 2.0), где данные в основном хранятся на централизованных серверах.

В эпоху Web3 социальные сети, поисковики, маркетплейсы будут функционировать на блокчейне и с использованием криптовалют. Это обеспечит отсутствие цензуры для контента и более инклюзивные платежи. Криптовалюты, относящиеся к Web3, называют также токенами Web 3.

Токены Web3 — это токены, разработанные поверх криптоплатформ, которые направлены на то, чтобы остановить тенденцию централизации. Подробнее о токенах web3: coinmarketcap.com

Токены ERC-20

Одно немаловажным различием между токенами ERC20 и всеми другими типами токенов заключается в том, что токены ERC20 создаются поверх блокчейна Ethereum (eth).

Правда в том, что ERC20 — это даже не токен, а скорее стандарт токенов. Скажем, компания решает запустить DApp (децентрализованное приложение) на платформе Ethereum. Чтобы их токен работал, они должны производить его в соответствии со стандартом ERC20, который включает в себя набор определенных правил.

Зачем нужен стандарт ERC-20?

До появления стандарта ERC-20 было много проблем совместимости между различными формами теокенов Ethereum. У каждого токена был единственный смарт-контракт.

Платформа должна была написать совершенно новый код для каждой транзакции и кошелька, чтобы добавить новый токен в свою сеть. Это очень долго и затратно. В качестве решения, платформа предложила стандартный протокол для всех следующих токенов, который теперь известен как ERC-20.

Каковы основные преимущества ERC-20?

• Экономия времени и ресурсов. Токены извлекают выгоду из существующей инфраструктуры Ethereum вместо того, чтобы создавать для них совершенно новый блокчейн.

• Безопасность. Создание новых токенов повышает спрос на eth, что делает всю сеть еще более защищенной.

• Совместимость. Если все токены, созданные в сети Ethereum, используют один и тот же стандарт, эти токены будут легко взаимозаменяемы и смогут легко работать с другими приложениями той же экосистемы;

Что такое стейблкоин?

СТЕЙБЛКОИН — это криптовалюта, курс которой привязан к реальному материальному активу. Например, к фиатным валютам, таким как доллар.

Принцип использования монет аналогичен тому, как мы пользуемся физическими деньгами. Стоимость монет равна активам почти всегда в соотношении 1:1, а сами стейблкоины позволяют сохранить капитал, проводить расчет или обмен.

Первой стабильной монетой с 2015 г. стал USDT (Tether), курс которого был приравнен к доллару 1USDT – 1$. С того времени в обращении появилось несколько десятков разновидностей стейблкоинов.

Как можно использовать стейблкоины?

• Вход в криптовалютный рынок. Можно конвертировать фиатные средства в менее волатильные стейблкоины, а далее за них покупать криптовалюты.

• Обезопасить себя от повышенной волатильности. Достаточно перевести средства из криптовалют в стейблкоины чтобы переждать беспокойный период.

• Использовать стейблкоины можно для получения доходности путем отправки в протоколы доходности (аналог вклада в банке).

ПРИМЕРЫ СТЕЙБЛКОИНОВ:

USDT (Tether). Стейблкойн создавался с 2014 года для упрощения операций с фиатными валютами в цифровом виде. Один из лидеров по популярности и фактически монополист рынка. Залогом выступают средства, хранящиеся на счетах в банке Гонконга (Китай). В 2017-2018 годах разработчиков обвиняли в печатании денег, не подкреплённых долларовым залогом.

DAI. Алгоритмический токен с превышающим обеспечением поддерживается умными контрактами на Ethereum. Все транзакции и операции выполняются согласно смарт-контрактам, а создавать и раскладывать токены могут только пользователи платформы. Благодаря этому DAI более честный и прозрачный проект чем USDT.

USDC (USD Coin). Совместный продукт Circle и биржи Coinbase. Меньше чем за год достиг миллиардного выпуска. Есть фирменное мобильное приложение Circle USDC. Уникальная особенность – может выпускаться любыми банками.

Разница между коинами и токенами?

На первый взгляд кажется, что криптовалюты и токены – это одно и то же. Оба вида активов используются для торговли на биржах и могут передаваться между адресами блокчейна.

Криптовалюты используются исключительно в качестве денег, будь это средство обмена, сбережения или и то и другое. Каждая единица функционально взаимозаменяема, то есть одна монета равна по стоимости другой. Биткоин и другие первые криптовалюты были разработаны исключительно как цифровые деньги, но появившиеся позднее блокчейны стремятся к большему. Например, Ethereum не только выполняет функцию валюты, но также позволяет разработчикам запускать код (смарт-контракты) в распределенной сети и создавать токены для различных децентрализованных приложений на основе этих контрактов.

Токены, в свою очередь, можно использовать как криптовалюты, но они гораздо более гибкие. Вы можете создать миллионы одинаковых токенов или несколько особенных, обладающих уникальными свойствами. Они могут быть чем угодно – от цифровых чеков, представляющих собой долю в компании, до баллов лояльности.

Обычно токены обладают следующими свойствами:

• Доля акционерных прав в IТ-проекте.

• Могут выступать в виде вознаграждения (bounty & airdrop) за какие-то услуги стартапу, например, за помощь в привлечении инвесторов через размещение рекламы проекта.

• Выполняют роль валюты в закрытой (IТ) системе – с их помощью можно приобрести сервисы и услуги проекта.

Так, использование токена ограничено конкретным проектом, который их выпустил. Они выступают, например, как жетон для поездки в метро. Но, стоит IТ-проекту выйти на биржу и начать на ней реализовывать свои токены – их можно будет с легкостью обменять на криптовалюту. Таким образом, перевести 1 токен непосредственно в рубли или USD не получится. Это можно сделать только через промежуточное звено в виде цифровой валюты, того же BTC или ETH или стейблкоина.