    -
  


      
 ,        ,     .             -        .

  ,    ,   ,   ,     .





  

    -



       , 2016

  .., 2016

   , 2016







     XX.            .              .

        ,         ,       ,     ,  , -  .

        ,  ,       -        .

   , -    ,       ,     .  ,     ,        web-,       ,        .       ,       ,    ,   .         ,   , , .

       ,          .           .              -.

 ,       ,         - ,   , ,      ,     ,     () ,   ,   .



     ()
  







    () ,   ,    (/),              ,         .

      /  :

   (         );

   (     ,     );

  (         ).

       [1 -       (   , UNODC United Nations Office on Drugs and Crime)  ,      , ,  ,     .     1997.              .         .],   ,    ,    2,1  . .   3,6%  ,      1,6  . [2 - . :  ..,  .        ,   ,   ,        //  . 2013. 1, .].

              ,       ,        .

 ,    (      ),        .                    ,     .     ,       ()      ,   ,      .   ,       ,        .   ,          , , ,  , , ,     .         ,             .

       ,     .           .

     ,      .        ,    ..      .     (   ).      ,      [3 - , 44  ( 20) ,  1 .,  256  ( 116)    1 . .    6    .].         ,        .   -     -   .




 1

 


,  ,      ,  .

 ,  




1.1.   


  ,   ,            .  2030         ,         .

                27  2011. 161-    .   ,  ,       ,      (,   )  ,            ( ),     ,   ,   ,    ,   ,          .           ,            .

,          ,       .

             .           ,            .

       ,   ,     ,    .    :

   ;

              ;

      ,  .

           :

1)    ;

2)     .

  ,    ,     ,        ,          .

    ,        ,   .

         ,          .

          .           ,         .        -   .

           -,         ,         .

 ,         ,        (5, 10, 100   ..).                .

          . ,          (        ).      ,      .

,    ,    ,       , ,  ,     .. ,    ,    ,    ,     (    ).  ,   ,     ,   ,      .

        .           ,        .         : SMS-,     .

  ,             ( -),     (  -,      ).

 ,   ,        .

      -        .  ,         ,     .    ,      .        - ,    .

           [4 -           .].

     :         , ,   .         (        ).        ;

       ,          80   ,      4045  (0,30,4%  [5 - World Payments Report. Capgemini and The Royal Bank of Scotland pic (RBS). 2011.]);

  -              ,     . ,      ,  ;

   -        ,     ,      ;

          .              [6 -           .];

               .              .     ,          ,       .       ,       ,    ,    .         ;

               ,   ( ,     ,    )   .  ,            ;

            ,          .          ,          [7 - . :  ..,  . .,  ..        ( ) //   . 2013. 12.].

,                   .                  ,         .

   Data Insight,     -    :   35 ,    ,    -    [8 - . :  ..  e-commerce  :  2012.  2013. URL: http://www. datainsight. ru/ecommerce2012].        :        ,      ,    .  2012  22        ,   30% (5 ) ,   2011.         2012.   405 . ( 13 . ),      280 .[9 - . :  ..     :    . URL: http://www. datainsight. ru/onlinepayment2012]        27%.

          :

        ;

        ;

  (        ,    ,   ..);

       ;

                  .

,          ,           :       ,         ,             (/).

      .    2014.               (     [10 - . :      15.    // -.  . 2014. 28 .]).   5  2014.     110-         .        /     7  2001. 115-    () ,   ,   .  ,  ,       .

           ()     ,    ,      ,       100000. (     ).

          ( )   ,       15000. (     ).

,       , ,          ,     [11 - . :  !:      //  . 2014. 2.].

             ,    .

  ,  2013.  -    42. ,    16%       .            20 .[12 - . : . :     3    20  //  .   . 2014. 5.]




1.2.     


  -       [13 -           ,   ,   ,   -,   ..],          .

      .         ,  ,   .           (2000/31/)       (1997/7/).           -  (    ,    ,       ).         (   ). , ,    (2006/2004/ )               .

     ,   ,            .   ,    ,  ,   ,      ,           .            [14 -    .]       .

     -,           -,     / (  -    ).   ,         ,   / (    ,     ,   )     .  / (           )  ,       ,    .

      ,       ,     .       ,      ,     .

 ,     ,      -    .       ,   .      -      .

              2000/46/ (    ).               ,       .          ,     ,            ,   ,       ,    ,      .

  /      .  2005/60/      , ,       ,       150 ,      ,           2500 ,           1000         (. 3 2000/46/).

  ,   ,     -,             /         /.

             ,      /.




  ,   ,   .          ,  ,                .         ,   ,           .        ,       .

              .              2007[15 - ,              .].           .          ,        ,       . ,            ,           .




                  /.    -   -     2007.  ,        (Commission de Surveillance du Secteur Financier),     .      (   -)       /,       . ,  , :  [16 -      ( / )       .],      ,     /,     (      ).




        (2000/46/)        (2005/60/).    -      ,            .     /,  ,   ,    ,      / (    ).  ,     ,        ,  .       ,     . -     /  .                .

 ,    -      .          ,  ,       .




  ,     ,      ,     /,           ,       .

 -  ,   , ,       ,         (     )    .

 ,   ,         () ,    5000 . ,           .

                ,       /.

      (      12 USC 1818 (s)  12 USC 1786 (q)     )     (    )        /   . ,     ,      .    ,            ,      (     ).




         .              ,          .            .

            () 2006  (PS (O) )    [17 -     () 2006  (PS (0) ).].            .      ,      30  ,      ,  ,     ,       .              30  ,           ,         ,            .




  .


   .

   ,     (https://www.litres.ru/p-revenkov/finansovyy-monitoring-v-usloviyah-internet-platezhey/?lfrom=329574480&ffile=1)  .

      Visa, MasterCard, Maestro,    ,   ,     ,  PayPal, WebMoney, ., QIWI ,       .



notes








1


      (   , UNODC United Nations Office on Drugs and Crime)  ,      , ,  ,     .     1997.              .         .




2


. :  ..,  .        ,   ,   ,        //  . 2013. 1, .




3


, 44  ( 20) ,  1 .,  256  ( 116)    1 . .    6    .




4


          .




5


World Payments Report. Capgemini and The Royal Bank of Scotland pic (RBS). 2011.




6


          .




7


. :  ..,  . .,  ..        ( ) //   . 2013. 12.




8


. :  ..  e-commerce  :  2012.  2013. URL: http://www. datainsight. ru/ecommerce2012




9


. :  ..     :    . URL: http://www. datainsight. ru/onlinepayment2012




10


. :      15.    // -.  . 2014. 28 .




11


. :  !:      //  . 2014. 2.




12


. : . :     3    20  //  .   . 2014. 5.




13


          ,   ,   ,   -,   ..




14


   .




15


,              .




16


     ( / )       .




17


    () 2006  (PS (0) ).


